本文共1431字
若沒時間研究,又想藉由投資來打造被動收入,選擇「存股」相對省時。在眾多題材中,金融股、高股息ETF因具有穩健配息的特性,受存股族青睞,但再穩健的標的也會有波動。本刊邀請資深存股達人陳重銘與新生代存股達人小車,來解析存股族可能遇到的問題,並根據個人經驗提供存股心法。
存個股攻略
必知2重點、5策略
投資人早期比較沒有長期投資的觀念,直到在股海見過大風大浪後,體會到唯有長期投資才能站穩市場,有效累積財富,知名財經作家陳重銘即是其中一位。
以存股見長的陳重銘是從電子股開始投資,直到2008年金融海嘯,多數電子股歷經暴起暴跌,才讓他正視長期投資的重要性。「2007年鴻海(2317)的股價曾到300元,但隔年一路重挫到52.6~55元,於是我分散投資部位,並制定長期計劃。」這也是他開始存金融股的契機。
陳重銘表示,他選擇中信金(2891)作為第一檔金融股標的,因它是消費金融的龍頭股之一,是「大到不能倒的公司」,且當時媒體曾報導某位富豪在中信金股價10幾元時買進1萬張來領股利,待股價漲到20幾元又賣出來賺價差,吸引到他的關注。
不敗教主陳重銘
穩中求勝2重點
陳重銘以個人存股經驗為例,歸納出2個重點。
重點1:領股利。挑選具有穩定的配息且營運穩健的好公司並在低價時買進,等待發放股利,符合條件的公司之一是中信金,近5年的平均殖利率約4.87%,相較銀行的定存利率高。
重點2:賺價差。當股價來到相對高點,可先獲利了結部分,待相對低點再逢低買回,通常除息前可做波段操作,除息後再補回,賺到的價差有望超過年度可領取的股利。
陳重銘將資金分散在電子股與金融股,前者具高成長、高波動、高風險的特性,但可賺到資本利得;後者波動、獲利成長相對低,但配息穩定,以此來執行他穩中求勝的投資策略。
小車x存股實驗
長期存股5策略
經營臉書粉專「小車x存股實驗」的版主小車,2013年因繼承父親股票而學習投資理財,存股年資至今10年,除了於臉書粉專分享存股心得,近年她也成為財經作家,藉由寫書來提供小資族存股建議,為存股圈注入一股新能量。
攤開小車的持股標的,核心持股為官股金控、高股息ETF,占比為60%,標的包含合庫金(5880)、兆豐金(2886)、華南金(2880)、元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)。
其餘40%持股則為成長股,包含台積電(2330)、統一FANG+(00757)、富邦台50(006208)、國泰全球品牌50(00916)。
小車以核心持股來分享其5個篩選策略。
策略1:穩定配息超過10年。多數人存股最終目的是希望退休後能有穩健現金流,若該公司連續配息達10年以上,顯見獲利能力與股利政策相對穩定,適合作為長期存股標的。
策略2:每年配息落差不宜過大。景氣循環股每年發放的股利通常較不穩定,以南亞(1303)為例,2019年發放股利5元,2020、2021年各減為2.2、2.4元,2022年則增至7.5元,導致每年現金流的不確定性高。
策略3:股價波動小。此為官股金控的最大優勢,其價格波動相對小,存股族較能抱得久。
策略4:公司盈餘分配率逾70%。假設公司賺100元,願意發給股東70元以上,代表其盈餘分配率高,可作為存股標的。
策略5:股息殖利率超過5%。小車表示,多數標的在除息後為相對低點,可趁此時布局存股配置。她以「價格殖利率」作為買賣決策,若股價上漲導致殖利率低於5%,則先停止買進,改買其他殖利率有5%的標的。
更多內容請鎖定2023年9月號《Money錢》
※ 歡迎用「轉貼」或「分享」的方式轉傳文章連結;未經授權,請勿複製轉貼文章內容
留言