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基金產品百家爭鳴，市面上某些同類型基金甚至出現數十檔，投資人該如何挑選長期持有的商品？怎麼開始規劃？投資專家表示，儘管同類型基金均是鎖定同一市場或主題，但策略不同，也會影響基金歷史績效與規模大小，甚至相差甚遠，因此「歷史績效」與「規模大小」這兩個參考指標，是長線投資人挑選關鍵密碼。
愈來愈多父母發現子女教育理財的重要，而共同基金是累積教育基金的最佳方式。
保德信指出，共同基金是由專業經理團隊挑選一籃子個股，而且基金類型選擇多元，是父母幫子女累積教育金的投資首選，若不想每月提撥額外資金，父母可以從孩子的壓歲錢做教育基金規劃，一年只要36,000元，便能以最基本的3,000元每個月分批定時定額，若是有多餘的部分，則可以當作市場大幅拉回實的單筆加碼資產。
至於怎麼挑基金，投資專家解釋，基金投資團隊的操作策略，影響基金整體績效表現，進而影響投資人買入後的報酬率。大家都希望獲得超額報酬的機會，因此投資人在買進某檔基金前，不妨先參考一下同類型的基金歷史績效表現，通常會發現一個有趣的現象，就是「強者恆強、弱者恆弱」的現象。
除此，規模大小將決定某檔基金是否能活得長久。畢竟若規模太小，基金操作上較不靈活，較難達到分散風險的能力，同時，台灣法規也有明訂，境內股票基金淨資產價值若低於新台幣1億元、債券基金小於2億元，就會遭到清算或合併。
投信表示，近年來台灣的資產管理公司競爭激烈，引進商品更是百花齊放，建議穩健投資人在入手前，應貨比三家，挑選績效強、規模大的商品，甚至是有不同幣別選擇，可減輕「選擇障礙」的症狀。
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