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元大美債20年 ETF 追募七次 首日爆20億元搶買 高債息月配息組合火熱

台股示意圖。 圖/聯合報系資料照片
台股示意圖。 圖/聯合報系資料照片

本文共874字

經濟日報 記者廖賢龍/即時報導

9月FOMC會議如預期維持利率不變,上修利率點陣圖顯示高利率環境將維持更長時間,並於會後聲明形容美國經濟為「穩健成長」,市場消化降息門檻升高,美國10年公債殖利率站上4.6%,吸引買盤大舉進駐債市,已追募七次的元大美債20年(00679B) 新增額度釋出後首日即獲逾20億資金流入、五個交易日累積破百億,投資人數並成長至18.7萬新高,持續為最具代表性的債券ETF。

至9月27日,00679B標的指數殖利率4.8%,為2012年以來新高;長天期投資級債ETF元大AAA至A公司債(00751B) 、元大投資級公司債(00720B)標的指數殖利率分別達5.7%、6.4%,均已超越近年台股大盤最高水準。

元大三檔債券ETF月月領息組合(資料來源:元大投信、Bloomberg。績效截至...
元大三檔債券ETF月月領息組合(資料來源:元大投信、Bloomberg。績效截至2023/8/31,採含息總報酬計算)

債券只要發債國家或是企業不違約,債息為每期固定支付,不像股票股利會隨當年企業經營結果而有變化,因此可以利用現階段高債息投資機會,持續建立穩定收益部位。如美國公債是由世界第一經濟體美國為擔保,被視為無風險資產;而投資等級債信評約僅次於美國公債,又能提供較美國公債更好的收益性。

元大投信指出,今年以來AI題材領漲股市,但利多效應近期明顯減少,隨美債殖利率高檔走揚,股市評價面的上檔壓力明顯出現,加上債券價格走低代表殖利率提升,是更實際的「價低息更高」,債券ETF約5%至6%的配息率,相較股息收益並不遜色。

同時債券ETF具有節稅優勢,配息收益計入海外利息所得,適用個人最低稅負制,一般投資人新台幣670萬元內可免稅(自然人),且因其配息來源屬於境外所得,無論單次領息金額高低,都免繳二代健保補充保費。偏好每季領穩定現金流的投資人,也可以透過債券ETF進行配置,例如元大投資級公司債(00720B)、元大美債20年(00679B)、元大AAA至A公司債(00751B) 皆為季配商品組合,且除息時間分開,同時佈局三檔,還能月月穩定領債息。提醒投資人參加ETF配息時,應留意配息率是否與追蹤指數息率差異太大,參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率,配息金額會自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值之變動。


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