2024第2季基金投資趨勢／美、越AI潛力股 重押六成

中國信託投信認為，市場情緒過度樂觀，短線回檔的壓力恐逐漸上升。面對金融市場波動加劇的挑戰，可藉由股債多元配置的方式增加投資彈性。在第2季，40%資金可布局偏重成長的多重資產基金，60%則前進股票資產，聚焦中長期成長潛力強的美國、人工智慧（AI）及越南股市。

中國信託投信表示，美國經濟穩步擴張，且AI創新應用驅動股市屢創新高。但指數步入高點後波動加劇，且債券殖利率也隨降息預期起伏。因此議投資人採多元配置方式，伺機尋找具成長潛力的收益機會。

中國信託科技趨勢多重資產基金可占20%，這檔基金聚焦科技三大資產，即股票、非投資等級債、投資等級債。中信投信表示，透過科技投等債降低波動配置，搭配科技非投等債，掌握非投等債較高息收與積極性，並布局主流前瞻科技趨勢的雲端、自駕車等股票，股債並進打造資本利得。

中國信託科技趨勢多重資產基金成立於2021年底，到今年2月底的規模超過26億元。基金的股票部位已提高到31.8%，基金及ETF則占34.6%、債券占26.7%；產業配置以資訊科技股占37%最多，其他則是通訊、金融及非核心消費等；國別則是美國占54.3%最多。如果選擇新台幣月配息級別，最近六個月的年化配息率介於6.63-7.17%。

中國信託ESG金融收益多重資產基金也可占20%。這檔基金主要投資具「ESG金融」概念的股債各類標的，2023年1月成立，到今年2月的規模超過12億元；債券部位占67.8%最多，其次是股票的6.8%、特別股的6.4%；國別則是美國占44.2%最多，其次是英國、澳洲等。如果選擇新台幣月配息級別，年化配息率約6%。

中國信託投信指出，今年預計迎來降息周期，有利金融業資產評價修復，並帶動獲利重回正成長。具備ESG金融概念股創造資本利得的能力較強，抵抗景氣波動的能力優於其他產業，有望成為資金避風港。

在股票基金方面，法盛盧米斯賽勒斯美國成長股票基金可配置25%。這檔基金主要投資美國大型股，市值500億美元以上的公司占88%，挑選具高品質、永續競爭優勢及獲利成長性的公司，且挖掘具潛在價值低估的標的。基金產業配置以資訊科技股占28.2%最多，其次是通訊服務股的21.6%、非核心消費股的14.3%；前三大持股為Meta、輝達、亞馬遜。

另外，AI熱度持續提升，AI及機器人長期獲利動能超越整體科技產業，可將15%資金布局法盛AI及機器人基金，聚焦提供AI或機器人服務、具有潛在成長動能的企業，且在投資流程及配置決策中考量ESG因子。這檔基金以供應鏈管理主題占22.5%最多，其次是軟體設計的20.7%、工業自動化的17.1%。

另外20%則可布局中國信託越南機會基金。這檔基金成立三年多，備受國人青睞，規模已達282億元。基金以金融股占35.9%最多，其次是不動產股的15.5%、原物料股的12%、資訊科技股的8.7%。

中國信託投信指出，越南今年挾帶企業迎來復甦周期、升級新興市場期待及外國直接投資（FDI）持續進駐等多項利多優勢，越股近期成交量明顯回穩至20兆越盾之上。散戶成交量熱度回溫，將有利支撐越股勢頭，以迎接越南黃金十年大機遇。