區塊鏈趨勢／交易所風險控管與用戶資產防護小撇步

前陣子加密貨幣圈子發生了大事，加密貨幣交易所 - Quadriga CX 的創辦人 Gerald Cotten 在印度出差時患病離世，而交易所內部近2億美元的資產也伴隨著他的離世跟著石沈大海，因為只有 Gerald 才有這些資產的「私鑰」，但不禁讓人懷疑，難道一間交易所的資產私鑰只有他一人持有嗎？

加密貨幣的陰謀論，錢到哪裡去?

更有受害用戶與專家質疑並提出幾項疑點，先是透過地址搜索來推論 Gerald 並未將資產存入至冷錢包(離線錢包)，以及死亡證明文件姓氏拼錯失誤，甚至Gerald 在離世前 12天竟然更改遺屬等，導致此事在社群中走向了陰謀論。

不管真相如何，都說明了交易所擁有龐大的資產，而每家交易所皆致力於保護用戶資產，如果交易所都無法好好保存用戶資產，同時又要防範黑客的攻擊，在熊市還沒結束前，只會有更多交易所關門。

畢竟開設交易所花費的成本與風險都相當高，小間的交易所成本不堪負荷，最終最終熬不過這熊市。

交易所百家爭鳴，被市場與用戶淘汰的也多，不單就 Quadriga 交易所事件來論斷，連烏克蘭交易所 Liqui 都在今年一月宣布關閉，甚至很多海外交易所的交易量都是靠機械人或是內部刷的。

對於投資人來講，交易所的選項很多，但一切還是歸到對交易所的「信任」，假設某交易所經營多年、規模龐大、用戶量多、適合高頻交易、且上架多種加密貨幣交易對，那他會將可挪用的交易資產放置在內，因為方便交易且可信任。

但也不會是全數資產皆投入交易所，因加密貨幣放在交易所，投資人只是擁有登入自己交易所中帳戶的「權限」去「進行交易」，並沒有交易所錢包私鑰，就像是將法定貨幣錢放在銀行裡，沒有提現出來拿在手上，都不是自己的錢，只是看著網銀或存摺給你的「數字」。

所以今天交易所跑路或是私鑰保管人發生意外導致「私鑰遺失」，投資人的「幣」也就跟著「遺失」，只能等交易所後續處理動作，慢則向Mt.Gox交易所，在2014年被駭客盜取70萬顆以上的比特幣因而破產，賠償金則是在今年才會支付。

「在加密貨幣的世界中，比特幣不會認人！只會認誰擁有錢包的私鑰，誰能轉移他，他就跟誰走。」

看到這或會有人想，即便是交易所都有風險，但為什麼還要用？

因為在這領域的投資人並不是每個都選擇放長線、價值投資，有些還是選擇高頻交易，即便熊市，目前每日總交易量水平還是能夠維持在一百億美元以上。

投資人除了使用交易所以外，也可使用庫幣錢包(離線硬體錢包)，儲存自己的數位資產，因為不管再大的交易所，都還是有被駭的風險。

在2018年上半年，就有兩間知名交易所遭駭而損失高達7億美金，據CipherTrace報告指出，2018整年下來有將近9.5億美元的資產遭黑客盜取，因此今年交易所做好資產安全防護絕對是首要工作，保護好用戶資產，接著再來發展更交易所多元生態。

（作者許崇恩是數寶數字資產交易所首席分析師，本專欄每周三刊登）