法人投資標配：選00933B便宜又有月月配 10月19日掛牌

全球股市近期因以巴衝突是否升溫而前景不明，美債十年期殖利率衝上4.8%，債券價格則跌落到歷史相對低點，然法人預測2024年迎來降息的可能性不變，看準明年債券價格有機會上漲，現在卡位可先領息，未來再賺價差，全台債券ETF規模今年大爆發，截至9月底已有1兆6,790億元，特別是10月剛募集成立，今（19）日掛牌上市的國泰10Y+金融債ETF（00933B），為全台第一檔月配息且納入收益平準金制度的債券ETF，推出後即迅速被法人收入投資標配名單，散戶詢問度破表，是今年新募集的ETF大黑馬。

國泰投信ETF研究團隊提出BIG投資術，推薦投資人選擇00933B，作為資產布局的重要一環，穩穩累積退休資產，其中的B是Bank，指的是國泰10Y+金融債ETF （00933B）鎖定的大型金融業，違約率低是產業債投資首選；I則是Income，代表月配息，每月領息讓金流不間斷。G則是Growth，也就是成長率，以彭博10年以上美元金融債券指數為例，指數自成立以來表現穩健，長期累積報酬勝過其他主要債券指數。

法人進一步說明，根據歷史經驗，2006 年及 2018 年停止升息階段，美債皆呈現上漲走勢，長天期金融債則比美債更快反應降息的預期，價格更早走揚，全球資金持續看好債市未來上漲的大方向沒變，此時就是債市投資的甜蜜點。而00933B追蹤彭博10年以上美元金融債券指數，指數成分債有9成以上是全球系統性重要銀行（G-SIBs），受到更高監理要求，基金布局美國六大金融機構包括摩根大通集團、美國銀行、摩根士丹利及花旗，還有英國、日本、澳洲及瑞士等多個國家。也因為成分債檔數分散，可降低過度集中某幾檔公司的風險，投資人可更安心持有。

國泰10Y+金融債ETF （00933B）經理人鍾郁婕則指出，投資人關切美債降評是否影響美國銀行信用評等，雖然美債被降評，但從現實面來看，美國公債仍被市場視為全球最安全且流動性最高的資產，市場地位在短時間內很難動搖，且大部分美國大型銀行仍屬高信用評等，投資人無須過度擔憂。00933B追蹤的彭博 10 年以上美元金融債券指數，近期的到期殖利率高達近6.6%，指數交易價格為79.7元，相較近十年的歷史高點139.6，截至1月17日的折價幅度逾四成。