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台股投資熱度持續增溫,在AI旋風所帶來的大趨勢,讓投資人看好台股長線發展;今年來到6月底,台股主動式基金整體定期定額達111億元,定期定額人數26.44萬也逐步回溫至去年11月來新高,顯見定期定額已逐漸成為近期台股盤勢動盪的重要支撐機制。
回顧過去十年,台股主動式基金年度整體定期定額規模,長年維持在200億元以下,直到2020年,整體金額才突破至近220億元;這股支撐力量也讓各家投信推出定期不定額、母子基金與鎖利等進階機制,提供投資人更多選擇。
根據投信投顧公會統計,檢視各家投信旗下台股主動式基金規模逾200億元的定期定額整體表現,八家業者在今年前六個月台股主動式基金定期定額累積金額,前三名分別為統一、國泰和安聯投信。
檢視這些業者旗下台股主動式基金的定期定額分別於2021、2022年的整體表現,年度定期定額累積金額的增減,恰好也與台股走勢是同一方向;據證交所資料顯示,2021、2022年底和2023年6月底,台股分別收在18,218點、14,137點、16,915點。
專家表示,這代表投資人還是容易帶著情緒來布局台股;當盤勢一旦落入整理、甚至出現較大幅度的回檔,定期定額金額也多跟著溜滑梯,反而削弱了定期定額、克服人性紀律投資的設計初衷。
以安聯投信8月新推出的升級版定期定額機制「彈性扣」為例,就是考量在保有定期投入的紀律,但提供投資人可以在不同投資需求下根據一些預定設好的機制、投入不同金額的彈性,希望藉此幫助投資人運用波動追求報酬。
復華中小精選基金經理人趙建彰指出,儘管台灣整體經濟處於低成長狀態,加上半導體庫存調整時間較預期長,然而受惠AI伺服器需求持續上升,帶動台股維持多頭走勢。
由於台廠在AI硬體產業供應鏈具有競爭優勢,若景氣走出谷底,經濟更將全面復甦,可提供更多不同產業的投資機會,並藉由經理人選股配置,提供台股超額投資報酬機會。
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