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據金管會10月底統計,9家銀行開辦高資產客戶數6615人,管理資產規模8055億元、月增額僅71億元是去年12月來的近11個月低點,銀行主管說,10月市況差讓富豪戶縮手,其次,部分銀行重審富豪戶資格,部分未續約者的資產遭剔除,兩大原因都壓抑資產規模成長空間。
若以資產規模來看,10月業績最好的前三大依舊是中信銀、兆豐銀和合庫,主因這三家有較多潛在客戶群,對商品開發也較積極所致,第一銀行位居老四緊追;若以客戶數論,10月一銀客戶數1199人位居第三大。
中信銀客戶數和資產規模各是1652人、1672億元,仍居「財管王」,資產管理規模月增僅0.8%、成長力道趨緩;老二兆豐銀1198人、1559億元,資產規模小勝合庫84億元,但較上月僅險勝50億元、已稍微拉開差距。
合庫客戶數和資產規模各是1221人、1475億元,以客戶數論,合庫僅次中信銀,老三則是一銀1199人,險勝兆豐銀1人。
至於8家券商在富豪戶市場,10月底累計高資產客戶數744人、累計交易金額1375億元,與上月相較,客戶數增加21人、交易金額增加75億元或5.7%,單月交易量持續增加,排名前三大仍是永豐金證、國泰證和兆豐證。
證期局主秘尚光琪說,券商複委託財管業務持續成長,主因是升息讓海外債券價格具有吸引力,其次,全球市場利率走升,去年第四季起,富豪戶複委託投資海外債交易量持續成長、境外結構型商品也量增。
據數據顯示,10月底券商複委託投資海外達1215億元占整體交易額1375億元的89%,顯示富豪戶複委託投資海外仍熱。
10月底續蟬聯冠軍的永豐金證客戶數325人、交易額576億元,月增4.5%與上月相當,老二國泰證124人、交易額458億元,月增3.6%也與上月持平,老三兆豐證111人、129億元,月增轉正為1.5%。
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