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機器人理財規模逾75億 金管會強化監理明年修法

本文共930字

中央社 記者謝方娪台北23日電

機器人理財資產規模及客戶數持續成長,截至今年第3季底止,16家投信及銀行機器人理財業務資產規模已衝破新台幣75億元。金管會研擬強化監理位階,預計明年上半年完成修正投顧管理規則。

自動化投資顧問服務(Robo-Advisor)又稱為「機器人理財」,是指應用AI(人工智慧)及大數據分析提供客戶投資理財建議的顧問服務,和客戶經由網路互動,全無或極少以人工進行。

金管會今天公布,截至今年第3季底止,已有16家業者開辦機器人理財業務,累積資產規模達75.52億元,年增16.32億元或27.57%;累積客戶數達17萬3072人,年增1萬3340人或8.35%。

對於機器人理財業務,投信投顧公會已在2017年6月30日發布「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」,投顧事業若擬從事自動化顧問業務,須依服務作業要點規範辦理。

金管會證期局主秘尚光琪在例行記者會說明,為強化監理,金管會規劃提升機器人理財業務監理位階,從業界自律規範提高至法令等級,因事涉投顧管理規則修正,預計明年上半年完成修法。

根據金管會統計,機器人理財資產規模前3大投信分別為復華投信的2.44億元,市占率達3.23%;野村投信資產規模2.14億元,市占率2.83%;群益投信資產規模0.22億元,市占率0.29%。

銀行方面,以國泰世華銀行機器人理財資產規模達18.34億元居冠,市占率達24.28%;其次為第一銀行15.21億元,市占率為20.14%;永豐銀行以7.37億元資產規模、市占率9.76%名列第3。

此外,尚光琪表示,金管會今年8月公布「公開收購公開發行公司有價證券管理辦法」及「公開收購說明書應行記載事項準則」部分條文修正草案,目前已完成預告,將正式上路。

其中有2項修正重點,第一,為強化對公開收購應賣人權益保障,金管會將原先散落在問答集等處的實務作法正式納入法規,明定公開收購人若以國內有價證券作為收購對價,應提出存款或股票等高流動性資產作為履行支付備案。

其次,考量上市櫃公司股票已全面無實體發行,金管會明定應賣有價證券數量超過預定收購數量時,一律按同一比例分配至股為止向所有應賣人購買,刪除原先所列「公開收購上市或上櫃公司股票應按比例分配至仟股」規定。

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