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民眾用機器人投資境內外ETF將更方便。金管會宣布，客戶的機器人理財要投資到境外ETF、債券等有價證券，只要投顧、券商和客戶簽妥三方契約，客戶同意由投顧執行「自動再平衡」交易，客戶就免再跑一趟券商簽約，一站式就可完成交易。
目前有做機器人理財「自動再平衡」交易，是永豐金證和阿爾發投顧合作，將有1001位客戶可望率先受惠，目前阿爾發投顧推薦境外有價證券可做再平衡交易共有18檔。
證期局主秘尚光琪說，法規修改後，只要券商訂好相關內控，並與投顧、客戶簽妥三方合約，未來境外ETF、債券等境外有價證券，都可由投顧執行「自動再平衡」交易，提升客戶交易效率。
據截至2024年1月底止統計，共18家投顧或銀行開辦機器人理財業務，累計客戶數17萬9544人，累計資產管理規模達75.88億元。
全案起因是永豐金證和阿爾發投顧，向金管會監理門診反映，目前多數投顧業者提供機器人理財（Robo-Advisor）的「自動再平衡」交易，若要納入境外ETF，得透過券商複委託買賣，程序繁複，其次，依規定，券商也不能受投顧委託，以電腦系統自動替客戶做自動再平衡交易。
為解決此一痛點，金管會2023年11月預告修改券商管理、及證券商人管規則等兩大規定，允許券商只要與客戶、投顧事業簽妥三方合約，就可接受投顧事業由電腦系統自動替客戶執行自動再平衡交易，今天預告期滿，近期發布上路。
尚光琪說，只要券商建好內控並與投顧、客戶簽妥三方合約就可以開辦。
機器人理財可以替投資人做「自動再平衡」，意思是把投資組合重新平衡一次。因投資過程中，投資組合比例會隨市場波動而改變，導致投資偏離原先的設定，執行再平衡交易後，就可維持投資人原設定的投資標的和比例，做好風險控管。
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