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國泰世華銀行昨（11）日發布台灣首份結合總體經濟模型的「2023台灣全民財務健康關鍵報告」，以日常生活支出、風險抵抗力、財務信心、財務規劃及心理富足程度等五大構面進行分析，調查發現，國人認為至少要準備1,431萬元才能退休，且退休後每月的生活費約需5萬元。
國泰世華銀行資深副總經理胡醒賢昨日表示，根據調查結果，台灣民眾財務健康平均為59.2分，低於中位數59.7分，顯示國人「財務規劃」表現需加強。
報告指出，逾三成民眾過去一年未設立財務目標，更有超過二成民眾無定期檢視財務規劃的習慣，日後若遭遇個人突發需求、時局變化或市場變動時，恐缺乏適時調整財務布局策略的彈性；此外，雖然有近六成民眾將「退休」列為財務目標，但其中逾五成沒有實際財務規劃，這對即將迎接超高齡化社會的國人而言為一大警訊。
報告顯示，國人在「風險抵抗力」項目獲得高分，具體展現在儲蓄表現上，近五成民眾的儲蓄可支應六個月以上的基本生活所需。
國泰世華歸納出強化財務健康的三大關鍵：第一是「計畫」，制定收支儲蓄與投資目標，優先準備風險因應計畫，例如保險保障和六個月以上的生活預備金；第二為「紀律」，控制收入與支出，確實儲蓄，至少每季定期檢視財務計畫執行狀態；第三是「技能」，持續提升金融知識且實踐投資行動，並善用專業金融機構提供的工具與諮詢服務。
胡醒賢表示，國泰世華銀行在台灣擁有超過1,000萬名客戶，希望透過這次的調查，倡議大眾重視「財務健康」，如同身體需要定期健康檢查，財務健康也需要定期檢視，才能滿足每個人生階段所需；他提醒，財務健康的強化應趁早開始，建立良好財務健康體質，才能成功達成自己設定的財務目標，並在人生各階段中從容不迫地做出最適財務決策。
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