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金管會今年5至7月赴人頭戶占比前10大金融機構，鎖定網銀及ATM控管機制等4大重點進行專案金檢，發現遭通報警示帳戶卻未立即通知聯徵中心，或未查證就解除列管等9項缺失態樣。
近年詐騙猖獗，截至今年第2季底止，金融機構警示帳戶數已突破10萬戶，創逾13年新高。金管會針對2022年投資詐欺案件使用人頭帳戶占比前10大金融機構，在今年5至7月間啟動專案金檢，全面檢視金融機構防詐風控機制是否有疏漏。
金管會此次金檢共發現金融機構9項缺失態樣，第一，針對短期頻繁開戶或註記異常者，未合理說明、確實審核就開戶。
第二，針對銀行公會彙整的共通性異常態樣，未納入內部預警指標；第三，監控機制系統參數有問題，導致不能及時預警。
第四，金融機構偵測到異常交易，卻未加強監控或進行查證；第五，沒建立警示帳戶資料比對系統，例如手機號碼等。
第六，遭通報警示帳戶卻未立即通知聯徵中心，或未查證就解除列管；第七，久未往來客戶突申請電子轉帳，卻沒事前審核及覆核。
第八，客戶申請調高網路轉帳限額，但沒落實檢核；第九，同客戶虛擬帳號接連被警示，卻仍未暫停交易或進行調查。
金管會官員先前表示，此次專案金檢查出部分金融機構有一般作業缺失，將要求金融機構改善。整體而言，並無發現特殊重大異常的內控破口。
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