財富管理實力獲專業媒體肯定 中國信託提供虛實整合最佳解決方案

中國信託商業銀行長期深耕財富管理業務逾20年，以3B（Best People, Best Platform, Best Solution）為核心，結合人工智慧的智能科技與大數據，提供客戶虛實整合的全方位金融服務深受肯定，獲《財訊雙週刊》「最佳財富管理獎」、「金融服務創新獎」、「最佳數位智能系統獎」及「最佳平面行銷獎」，總計四項大獎，其中「最佳財富管理獎」更是九度蟬聯該獎項。

中國信託商業銀行財富管理經營處處長謝宗權副總經理及數位平臺經營處代理處長李雅婷副總經理出席受獎。中國信託財富管理與時俱進貼近客戶需求，以3B優勢為核心理念，提供客戶最佳決策建議。3B首要優勢為專業理財團隊（Best People），針對客戶不同階段理財需求提供規劃，且透過虛實整合平臺（Best Platform），提供完整的客戶體驗，並且打造最佳解決方案（Best Solution），攜手客戶規畫最佳資產配置方案，以多元的金融產品與服務，兼顧風險與報酬，滿足各世代客戶的理財需求，成為中國信託商業銀行持續蟬聯「最佳財富管理獎」的關鍵。

近年來因財富管理需求日趨多元，中國信託商業銀行運用大數據及AI技術，分析財富管理客戶投資偏好、行為模式等資訊，另整合智能數據平臺與人員多通路協作，布建智能決策中樞「中信腦」，相關資訊皆彙整至「Dashboard智能平臺」，以人機協作方式，協助理財專員進一步掌握客戶需求，打造量身訂製的專屬服務及理財建議。

在金融服務創新方面，中國信託商業銀行去（102）年推動「財富管理客群OMO（Online Merge Offline）旅程經營」專案，透過數位通路、數據運用與平臺整合，串接客戶需求諮詢與理財專員服務，建立無斷點的客戶旅程，並根據客戶不同屬性、產品持有狀況及不同通路的回應狀況，自動發送相應方案。此外，建構遠距服務「Wealth chat線上即時雙向對談」平臺，客戶可與理財專員即時對談、互傳檔案與文件，提供便利、快速且有溫度的遠距理財服務。

為協助客戶找到最佳投資組合，中國信託商業銀行亦推出智能投資引擎（Intelligent Manager Asset Platform, iMAP），以演算法串接客戶資料、投資部位、市場與金融商品等資訊，結合投資行為偏好，提供短期資產檢視圖表及個人化投資組合建議。如偏好數位科技的年輕族群，可透過數位理財工具提供個人需求試算、理財建議及下單服務；針對高資產客戶及企業主則提供個人、家族、企業資產盤點服務，協助客戶達到財富永續、傳承接班與資產治理三大理財目標。從客戶的角度出發，結合數據運用，奪下本屆之「最佳數位智能系統獎」。

中國信託商業銀行秉持We are family的品牌精神，響應普惠金融政策，以舉辦實體論壇講座及參與名人主題式系列節目等方式，透過社群媒體及中信銀行人生財富學院網站，積極宣傳金融知識，獲得「最佳平面行銷獎」評審團一致肯定。未來，中國信託將持續致力實踐普惠金融，期許成為最值得信賴的金融服務機構。