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親子理財議題近期在基金業發酵,三大基金平台陸續推出兒少基金理財專案,專家表示,投資無非是求利,為子女挑選基金平台時可從四大面向著手比一比,包括適用年齡、上架基金選擇多寡、費用、終身零手續期限,挑對基金平台才能讓家中寶貝理財贏在起跑點。
具半官方色彩的基富通近期率先推出「好好退休」兒童版「好好長大」專案,鉅亨買基金也有「好日子」,中租基金平台昨(19)日甫推出「樂養兒」專案。
針對三大基金平台的條件,先比較專案適用年齡及費用優惠方案,「好好退休-好好長大」專案接受各年齡層申請,20歲以下享全平台終身零手續費,年齡上限拉高至20歲;另一優勢是經理費不超過1%,也是國內基金平台少見優惠。鉅亨買基金「好日子」全年齡開放,單筆零手續費及定期定額終身零手續費;中租基金平台「樂養兒」則限滿18歲前享終身零手續費。
再檢視專案基金數,目前以好好退休-好好長大專案提供的基金品牌、檔數最多,分別達27家基金業者、52檔基金;鉅亨「好日子」有基金品牌19家,基金數27檔;中租「樂養兒」則上架基金品牌十家。
各家特色方面,基富通「好好退休-好好長大」專案分為積極、穩健、保守、台股、目標日期等五大類,方便民眾找到對應投資屬性的基金,並由產官學專家把關定審基金,協助篩選出長期績效穩健商品。
鉅亨買基金「好日子」專案具三大特色,一是首創單筆加定期定額,比單純定期定額投資效益更佳,二是採資產配置組合式投資,避免單一基金風險集中問題,三是涵蓋多檔市場熱門基金。
中租基金平台提供「家族式會員制度」,會員二親等開戶下單,可納家族投資本金計算,並開發「兒童帳戶家長監護功能」。
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