一銀攜手安聯投信 解碼2024投資趨勢

2023年金融市場迎來柳暗花明的復甦動能，但在利率和景氣等關鍵變數分歧的此刻，投資人該如何布局2024、掌握趨勢機會？第一銀行與安聯投信攜手在今年10月25日、11月1日舉辦「2024投資趨勢大解碼理財講座」，指引投資的最新方向，除了運用定期定額方法，選對股票、收益型基金，正是面對轉折時絕佳的布局策略。

第一銀行是台灣本地首家民營銀行，走過百年歷史，不僅長期深耕ESG（環境、社會、公司治理），更與時俱進，以專業而紮實的財富管理經驗，關懷這片土地，這也與致力「保護並增進客戶資產」的安聯投信不謀而合。

投資致勝方程式＝明確的規劃 + 務實的執行

一銀表示，投資並不是報酬率愈高愈好，而是在風險與報酬中求取平衡，由於投資報酬率年年不同，而偏離平均值的程度就稱為波動風險，投資時，唯有同時思考風險與報酬、機會與威脅，才能從容累積財富；迎向2024，巿場震盪機率或許偏高，但不投資的風險更大，建議投資人不妨運用最簡單的「定期定額」，不僅可以參與震盪之下的機會，更能戰勝市場波動，達到長期投資的目標。

「定期定額堪稱無痛存錢法，關鍵是小額投資具有長期前景標的！」一銀分析，定期定額有三大優勢，第一，運用自動扣款的機制，讓交易便利有紀律；第二，降低人為判斷，揮別貪婪和恐懼；第三，即便市場下跌，也毋須過於擔心，因為可以買到更多單位數，避免追高殺低。透過定期定額，一銀可以協助客戶分散擇時風險，如果不知道如何選擇投資標的，智能理財工具「e-First智能理財」也可依客戶投資目的挑選基金；針對高資產客戶，一銀更可以量身打造理財服務，兼顧風險與投資機會，做好財富配置。

2024抓三大主旋律：收益、AI、台股

一銀與主動式基金的全球領導品牌──安聯投信擁有堅實的夥伴關係，這也讓許多一銀的理財貴賓客戶將安聯投信的基金列為「投資的標配」，放眼2024，安聯投信產品經理陳浩誠分析，收益、AI和台股仍是資產配置中不可或缺的三大主流。

以收益型基金來說，除了深受台灣人青睞的安聯收益成長基金（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）、安聯美元短年期非投資等級債券基金（本基金之配息來源可能為本金）用績效展現收益的魅力，根據理柏統計，統計至今年9月底，該基金不論一年、兩年、三年績效都繳出正報酬，而且在非投資等級債券型基金（High Yield USD）中，四分位排名都是第1，顯見低波動也有機會繳出亮眼報酬。

至於股票型基金，陳浩誠認為，AI帶來了顛覆式改變，不只是科技業受惠，能結合AI的產業都有利基，綜觀全球AI供應鏈，台灣位居重要地位，因此要抓住AI和台股這兩大主流趨勢，安聯AI人工智慧基金、安聯台灣科技基金在2024都是定期定額、長線布局的優質標的，可望用實力展現爆發力。

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本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。非投資等級債券基金適合欲參與資產具長期增長潛力之投資人。相較於公債與投資級債券，非投資等級債券波動較高，投資人進場布局宜謹慎考量。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。安聯投信總代理之盧森堡系列基金（AGIF）及其發行之境內基金，配息級別之配息可能由基金的收益或本金中支付（AMg2級別除外），或配息前未先扣除應負擔之相關費用（如AMg、BMg、AMf、BMf等級別）。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。AMf/BMf固定月配類股的配息預期包括來自該級別之資本利得及淨收益，並按每股資產淨值的某一定百分比計算配息，故每期發放的每股配息金額會有變動。因每股資產淨值每日會有變化，採用的百分比雖一致，但每次實際配息金額可能不同，且百分比率並非保證不調整，固定月配類股於績效為負值之期間，配息通常仍會持續配發且此舉可能會加快投資價值下跌的速度，又因配息採一定百分比計算而非與收益或資本利得連動，故有相對高的可能性會侵蝕本金，若配息金額可能會大於此級別的已實現資本利得及其他淨收益，將導致侵蝕本金。如因配息類股規模大幅減少至一定程度時，境外基金之董事會得依其評估主動將該類股併入同基金之其它配息類股。AMg7月收總收益類股及BMg7月收總收益類股進行配息前未先扣除應負擔之相關費用，雖可產生更多可分配金額，但配息涉及由本金支付之機會可能大於AM穩定月收類股或BM穩定月收類股。AMg7月收總收益類股及BMg7月收總收益類股如因由本金支出過多配息致類股規模減少至一定程度時，境外基金之董事會得依其評估主動將該類股併入同基金之其它配息類股。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本公司於公司網站揭露各配息型基金近12個月內由本金支付配息之相關資料供查詢，投資人於申購時應謹慎考量。有關境外基金配息金額之決定，係由境外基金機構根據已取得之資本利得及股息收益狀況，並考量基金經理人對於未來市場看法，評估預定之目標配息金額。若本基金因市場因素造成資本利得及股息收益狀況不佳，將可能調降目標配息金額。在國內募集及銷售之境外基金，投資大陸地區之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十。基金投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資人須自負盈虧。若有將新聞稿再製編需求者，謹請以本公司所公開之資料為主，勿為誇大或不實之報導。 Admaster：3208042