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買高股息商品 先搞懂三點

本文共507字

經濟日報 記者高瑜君/台北報導

高股息ETF成了全民投資必備商品,相關配息運作市場熱議,尤其是「收益平準金機制」、「配息組成中的國內財產交易所得」,以及「如何判斷是否超額配息」等三項,是投資人必須掌握的話題。

元大投信指出,ETF加入收益平準金機制,主要目的是讓ETF在配息公告後,不會因為市場資金大額湧進,使配息金額遭到稀釋,以保護既有長期投資人的權益;對於新進投資人,收益平準金也非額外收取,無論何時買進或賣出,都不會新增成本,權益也不會受到影響。

「國內財產交易所得」則常出現在收益分配通知書。ETF因追蹤標的指數做成分股調整而跟隨賣出時有獲利,就會被列為「國內財產交易所得」,即為公開說明書所列的收益分配來源「已實現資本利得」,不是ETF經理團隊主動交易而來。

而「超額配息」,以元大高股息(0056)為例,投資人可至臺灣指數公司官網,以臺灣高股息報酬指數(含息)與臺灣高股息價格指數(不含息)的差距,估算該期間的指數息率,元大高股息在過去致力維持配息政策一致,配息率貼近追蹤指數息率,保障投資人權益。

元大投信提醒,參與ETF配息時應同步留意報酬率及配息率,配息率不等同報酬率,不宜以單次配息推估該ETF的長期配息率,建議以實際紀錄為參考標準。

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