外資打工仔也買高股息ETF，靠四檔ETF每月領息，還坐擁不同產業股票

本文共3665字

2023/10/03 01:15:21

財經傳訊作者：九等

小朋友才做選擇；我全都要！

這部份我想分析投資股市的管道及方式，先提供一個時下最當道的 ETF 存股，再拿幾個2020年後的實際案例，從完全乏人問津的個股瘋漲的分析，來探討如何著手找到這類價值型投資的方法。

想每個月都拿息嗎？ETF是絕佳的投資策略

以前其實沒得選，大部份的 ETF都和股票差不多，一年就配一次息。但現在ETF越來越多元，尤其為了吸引投資人加入，很多ETF 採取季配的方式，應用得宜，就能讓我們月月領到現金股利。

什麼是ETF ?讓我稍微作一下名詞解釋。ETF的原文是 Exchange Traded Funds，它無需另外開戶，只要你已經有證券交易戶，就能買賣。其實，ETF是「交易型基金」的簡稱，它可以在證券交易所上市交易，就很像是基金類型的產品。ETF 的運作方式類似於股票，投資者可以在市場開放時間內隨時買進或賣出，並且不需要像傳統基金一樣等到市場關閉後才能進行交易。

ETF的「投資組合」通常追蹤某個指數，例如S&P 500指數或道瓊工業平均指數，以達到分散投資的效果，後來越來越多券商發行高股息ETF、5G概念ETF、半導體ETF、以「環境、社會、公司治理」（Environmental, Social, and Governance; ESG）為主的ESG類型的ETF。ETF可以投資於股票、債券、商品等不同資產類別，這樣投資者就可以透過ETF以較低的成本和更高的流動性進行多元化投資。

總括來說，ETF是一種方便易用、低成本、高流動性的投資產品，能夠幫助投資者實現多元化投資目標。市場上例如元大、富邦、永豐金、中信證券等都有發行不同類型的ETF，配置不同比例的股票，透過分散風險的方式在股市提供買賣。

以最大市值的元大台灣50為例，和上市櫃公司一樣擁有一個股票代碼，元大台灣50就是0050，其成份包含台灣股市中最大的50家公司的股票，買一張元大發行的台灣50 ETF，就等同於手上同時擁有這50家公司，不僅不需具備巨資才能購足，交易及管理成本也更低（一般股票交易稅是千分之三，而ETF的交易稅則僅為千分之一），同時不同ETF也有不同的配息方式，作好功課，可以讓你每個月都有息可拿。

有幾個值得關注的ETF，如果想要每個月拿到股息時，就可以照著九等選擇的邏輯，長期投資這些ETF。

投資ETF 應著重在配息的收獲

個人認為，買賣ETF並不是為了賺到價差，而在於配息的收獲。要存股，就要找「會配息」的ETF來買，才能享受股東收益享息的好處。以前我會買0056這類一年配息一次的ETF，但現在市場上有越來越多季配息的ETF，我覺得挺不錯的，若做好研究和分配，還能讓自己每個月都能領到股息。

其實選擇ETF可以從生活經驗來參考配置，如果你認為未來幾年虛擬實境的產業會有前景，或是對5G通訊有信心，便可以市場上相關的ETF產品做長期投資，持續性的買進。

目前台灣最大的三檔ETF分別是元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878），市值都有新台幣2000億元之譜，這些ETF的資金規模對他們所含蓋的投資項目有很大的影響力。

舉個簡單例子，筆記型電腦組裝廠廣達、緯創等的毛利率並不高，當大盤沒有多頭氣勢表現時，股價卻一直有支撐，有一部份原因就來自於ETF資金的進駐，因為廣達、緯創等個股的股價雖然不像半導體IC產業那樣橫衝直撞，但每年的股息及配息率都高，屬於高股息及權值型ETF基金會加持的個股，如此一來，這些平日看來沒什麼吸引力的股票，就會招引到這麼大的ETF資金作後盾。

九等用自己的觀點，選出下列4個ETF，可以搭配著投資，就能每個月都可以領到股息。不過，要知道除完息不見得一定會填息。但不斷存股來領息，是長期投資不錯的方式，只要把時間拉長至三年、五年、十年，你將會看到資產成長的樣子。

00878 國泰ESG永續高股息（除息月份 2、5、8、11）

這檔ETF近年越來越火紅，是僅次於元大兩檔ETF 0056、0050之後，市值第三大的ETF，發行後不久，就有超過50萬名股東，有你有我有他。

ESG是「環境、社會、公司治理」（Environmental, Social, and Governance）的縮寫，是國際間用來評估企業在環境、社會和公司治理等方面表現的一種指標。

具體來說，環境因素包括企業的碳足跡、能源使用、污染和廢棄物管理等；社會因素包括員工福利、人權、社區關係和顧客滿意度等；公司治理因素包括董事會結構、薪酬政策、股東權益和透明度等。

ESG因素的考量已經成為許多投資機構和投資者在評估企業投資價值時不可或缺的一部分，因為ESG表現好的企業通常具有較高的長期經營穩定性和創新力，也能夠提高風險管理能力，從而吸引更多的投資。

該基金每季會公佈預期配發的股息，以2022年5月為例，每股配發0.32元，等於持有一張當季就有320元現金收入。先不要管會不會在除息後立刻填息，ETF存股看的是長時間，而且會有一筆現金入袋。

小知識：若你的股息單次收益沒有超過2萬元，不會被加收1.91%的二代健保補充保費。以2022年5月18日配息前股價17.9元計算，合計四季的股息，推估殖利率就有7.1%，十分吸引人。

當然，這也不代表你就不會虧到錢，沒有立即填息的也不少；但相對來看，現在的股價頗有吸引力，若持續定期的加持，待股價慢慢回升，還會有不錯的價差收益。

2022年這檔的表現其實很優質，即便當年度上半年大盤跌了近13%，它卻只跌6.6%左右，它所持有的成份股多是具備永續經營發展、配息高的個股，而這些多是不太會漲、但也不太會爆跌的科技硬體個股，像是聯強、仁寶、廣達、光寶科等，並且還搭配有一些金融個股在其中。從存股的角度來看，這的確是相對保守優質。

00712 富時不動產（除息月份：3、6、9、12）

不動產似乎是一項抗通膨的好資產，而這檔ETF就是以持有國際不動資產為主的。就我來看，未來租金市場勢必因通膨壓力而升高，這是用一種利息、租金收入的概念來博取利益的ETF，同時是季配息。雖然它具有抗通膨的優勢，但全球股市在掉，它也會跟著一起跌，往好處看，反而能用更低的價位持有。

2023年前每股每季大概配有0.2元左右，年化殖利率也都有6%以上。

00888 永豐台灣ESG（1、4、7、10）

若你想要季配，又要金融、又要高比例擁有台積電，那永豐台灣ESG應該是個選項，它的配息比重算是很高的，2022年的配息達0.31元，殖利率相當高，經常超過7~8%。若維持這樣季配息金額，且成份股未來展望仍好，那長期來看，這樣的ETF就很優值，更何況全球都在推動環境永續發展的公司營運計劃，也就是ESG，這種趨勢不變的情況下，長期持有確實價值會倍增。

00891 中信半導體ETF（2、5、8、11）

這檔的除息月份和國泰ESG永續高股息一樣，但投資配置則著重在台灣的半導體產業。

其中聯發科、台積電、聯電三家比重就佔了五成，其它則是晶圓、封測、探針卡、驅動IC等等。若說國泰ESG高股息是以下游硬體和部份金融股為主，那麼中信半導體ETF就是以上游廠商為成份股。上游半導體股票會因為產業變化而出現較大幅度的漲跌，但科技半導體產業仍是台灣最主力的產業，長期趨勢仍相當樂觀。