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從科技巨擘面臨軟體領域壟斷市場爭議到高股息ETF持股集中等問題來看，投資過度集中於單一工具或產業，都將增加投資風險。理財專家建議，若要分散投資，最簡單的方式是配置美國平衡型基金，以提高投資組合的穩定性和多元性。
最近金融市場受到不同層面監管的影響而波動。在熱門科技股方面，歐盟委員會宣布對包括Google母公司Alphabet、蘋果公司和臉書母公司Meta等三家美國科技企業展開調查，以澄清它們是否濫用其在軟體領域的優勢，進而壟斷市場，若確認屬實，將面臨最高全球營收10%的龐大罰款。此外，台灣近期盛行的高股息ETF因相關持股過度集中，引起金管會關注，未來新送審的ETF若有此情形，將要求業者提出說明及改善措施，相關問題均凸顯過度集中與如何分散風險的問題。
專家指出，根據台灣境外基金觀測站截至2024年2月底的資料顯示，近一個月淨申購前三名的平衡型（混合型）基金中，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金近一個月及近三年績效均居冠，遇到市場震盪時，近三年內發生的最大跌幅也最小。進一步觀察各檔的配置發現，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金採取高股利股票加上高息收的非投資級與高品質債券並重的策略，而3月美銀美林全球經理人調查也看好股利較高的的價值股，以避免重壓科技股的風險。而摩根多重收益主要布局於全球股市及歐美的非投資等級債，安聯收益成長則仍集中於科技成長股及可轉債與非投資級債。
銀行財富管理中心提醒投資人，雖然近期AI熱潮使得資金湧向特定的大型科技股，但未來投資應回歸基本面及評價面，避免過度追高，理性平衡配置。即使未來科技的趨勢並不看壞，然而風險總是無法預知，卻可事先預防。考慮到最近因監管機構帶來科技股的波動，加上未來降息的利多，建議將核心資產配置偏向債券，同時布局高評等和高息收債券；股票則建議高股息、評價低的價值股，以把握降息前的鎖利機會及具補漲潛力的高息價值股。
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