幫派勾結理專 列金檢重點

檢調接獲線報，發現有幫派勾結星展銀前理專，對柯姓理專掌握的高資產客戶做非法吸金、被害金額逾4,800萬元，金管會檢查局副局長賴欣國昨（2）日說，幫派勾結理專是新型態缺失，將列入2024年金融業金檢重點，必要時會啟動專案金檢，對各銀行理專財管業務做全面檢查。

星展銀（台灣）昨日表示，目前已進入檢調單位調查程序，該行目前無法對外評論，但據了解，內部對於該強化的防範機制將勢必會強化，也已經啟動內部調查。

賴欣國說，理專勾結幫派，跟之前行員勾結詐團不同，情節更重大且涉及客戶損失，主因是理專手上握有高資產客戶，這些客戶有財力，理專勾結幫派後，還去銷售不當或非法商品給客戶，造成客戶損失。

目前個案僅星展銀一家，但為避免有其他理專發生類似情況，或有其他受害者，因此將列入明年檢查重點，若還有爆發其他個案，有必要時會啟動理專財管業務的專案金檢。

賴國欣說，2024年對理專勾結幫派金檢有五大查核重點，一、了解理專和客戶或幫派是否有不當資金往來或收受佣金，二、理專是否有賣非經核准或非法商品。

三、理專銷售商品過程中，是否有落實KYC、KYP(客戶商品和適合度審查)，及是否有做不當銷售。

四、金融機構是否有落實防制詐騙措施，包括臨櫃關懷、開戶審查和異常交易監控機制。

五、理專可能會把高資產客戶資料洩漏情況，因此也會去了解各金融機構，是否有落實個資保護，理專是否有提供給第三者或詐團運用情況。

至於行員勾結詐團一案，賴國欣說，這部分已在防詐風控中列檢查重點，這部分會持續進行檢查，理專和幫派往來、勾結情節更重大，因此會再另列檢查項目。

銀行局副局長林志吉則說，幫派勾結星展銀前理專一案，星展銀前（1）日已通報重大偶發，並啟動相關內部調查，調查該理專任職期間是否有媒體所述，勾結幫派、銷售非法商品抽佣的情況。

據了解，該前柯姓理專任職星展銀約四年至五年。

銀行行員涉及不法，金管會已要求金融業建立誠信經營文化，強化員工行為風險管理，包括落實KYE(認識你的員工)、建立員工異常行為警示指標、建立吹哨制度等。

第一道防線負責相關風險管理，第二道和第三道防線要做督導和查核，確保風險管理機制有效性，維持社會大眾對金融業信任。

有關銀行違失案件，金管會將對銀行理專行為管理、落實情況納入檢查重點，另每年上市櫃公司的公司治理評鑑也包括金融業，會把金融業重大違失或裁罰案件列入公司治理評鑑參考，列為減分項目。

最後是，若有不妥案例，金管會也將提到總經理會議做宣導，跟業者分享相關經驗。