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哪家銀行的理專勾結黑幫及詐團非法吸金導致客戶總計損失快5千萬？答案揭曉，金管會今天指出，星展銀行已經向銀行局通報重大偶發事件，理專已在幾年前就已離開，該行已啟動調查了解該理專在任職期間是否有媒體所指稱的相關非法情事。
星展銀行對此發表聲明，該理專在2020年3月就離職了，全案將交由檢調偵辦。
金管會對此非常重視，不只銀行局官員，檢查局副局長賴欣國今天也列席金管會例行記者會說明此事。檢察局明年會將理專的管理納入重點金檢範圍，有關於理專與客戶及詐騙集團不當的資金往來，或收受不當利益，都將為金檢重點。
銀行局副局長林志吉指出，相關案子已由在檢調偵辦當中，銀行局未來在強化員工行為及風險的管理，落實KYE、建立警示指標及吹哨者制度都將重點要求，並要求銀行在第一道之外，也要落實第二、三道防線的風控管理，也會提到本國銀行總經理會議進行討論。
明年起金管會在進行金檢時，也會特別了解理專是否銷售非經核准的商品，或成為非法金融往來的窗口，另外也要求對KYC、KYE的落實、審查商品適合度，是否不當銷售，都會是金檢重點。
林志吉指出，也會了解金融機再有否落實防詐措施，例如櫃臨關懷，開戶審查、異常交易監控機制。
金融機構理專或臨櫃行員先前就已有盜用客戶資金、與詐團勾結等情事發生，勾結黑幫則是第一次，檢查局在明年將先在一般金檢時列入重點金檢事項，至於會否進一步啟動專案金檢，則要看會否再發生這種類似個案。
賴欣國表示，理專勾結黑幫與詐團，是檢察官發現的新態樣，後續也會進而了解其他金融機構會否有類似的情況。他也表示，這是新的發現，已涉及銷售非法商品及吸金，和先前銀行發生的個案不太一樣，尤其這個理專身上還有高資產客戶，受害情況更加嚴重，若還有其他類似個案在其他銀行也發生的話，必要時會再辦專案檢查。
他也表示，相較於臨櫃行員，理專涉案更令人憂心的是把高資產客戶資料洩露，因此，後續也會了解金融機構是否落實個資保護，不讓客戶資料提供給第三者給詐團運用，以及詐團是否透過理專在銀行不當調高人頭客戶的網銀轉帳額萬或ATM額度。
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