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銀行「約定轉帳」反成詐騙溫床。立委郭國文在財委會上指出，約定轉帳成為詐騙常見手法，詐騙最多的十大銀行中，甚至有五家是公股行庫；金管會主委黃天牧說，將針對各銀行約定轉帳戶做檢討。
銀行局長莊琇媛說，將針對各銀行約定轉帳的「事前、事中、事後」做檢討，一、當客戶設定約定轉帳戶後，銀行需評估該客戶是否適合設定約轉戶，例如高齡者為何要去設定約轉戶？
二、設定約定轉帳戶數太多？金管會已請銀行公會研擬相關規範，將在下周再開一次會，最快11月底前拍板定。
郭國文說，目前金管會只有針對可疑帳戶做管制，但目前我們看到約定轉帳已變成詐騙常見手法，主要有三種態樣，一、從未申請過約定轉帳者，突然來申請，二、一次還申請多個約定帳戶，最後才會變成大額詐騙。他說，例如一家銀行約定帳戶可轉200萬元，要洗掉四億元，要兩百個約定帳戶，銀行約定帳戶可以無限量提供嗎？還是只要客戶要求，就得「包客戶滿意」？
三、約定帳戶是否可以做KYC？郭國文說，就他調查，有十家就是大額詐騙最多的銀行，平均每家約定轉帳200~300萬元，要求金管會應要做約定帳戶的事前事中和事後管理。
黃天牧說，約定帳戶成為詐騙手法，有收到其他檢調反映，金管會將會針對約定帳戶事前、事中和事後做防範。
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