企業生日快樂／聯邦投信 產品多元 掌握先機

今年成立滿25周年的聯邦投信是國內知名的利基型投信公司，聯邦投信表示，藉由整合集團資源及強調研究團隊的合作互動，公司擅長掌握各產業脈動與投資契機，以客戶需求為核心的產品發展策略，豐富旗下產品線多元性，為投資人提供優質專業的投資服務。

聯邦投信旗下有14檔各類型基金，基金管理規模達330億元。聯邦投信1998年12月底成立，為聯邦集團的成員。總經理莊雅晴表示，今年底將歡慶25周年，期間歷經科技泡沫化、2008金融風暴等大環境改變，仍秉持三大經營理念，一、專業：結合基本分析、市場分析、技術分析等專業投資分析及投資策略，為投資人追求基金長期穩定的成長績效。

二、穩健：以穩健的操作方式為投資人在瞬息萬變的金融市場，控管風險、追求利潤。三、誠信：以嚴謹的內控制度為工具，杜絕有損投資人權益的事情發生，一步一腳印穩健走出自己的路。

聯邦集團業務橫跨房地產經營、租賃、金融等；金融服務方面擁有聯邦投信及聯邦銀行，還有聯邦創投、聯邦財務等機構。

莊雅晴指出，聯邦投信除因應市場需求打造創新基金產品，也根據不同的客戶屬性量身打造不同投資策略，提供符合在地需求的投資解決方案，並與壽險機構合作全權委託投資帳戶，成為法人機構、壽險機構、銷售通路信賴的合作夥伴。

量身打造 提供在地化方案

聯邦投信業務範圍除主動式操作證券投資信託基金、全權委託投資服務、私募基金產品外，2022年9月成立聯邦私募股權公司，是響應政府5+2產業創新計劃，投資驅動下世代產業成長核心，為經濟成長注入新動能。

莊雅晴表示，目前共14檔基金，基金產品線多元，涵蓋貨幣市場、多重資產、平衡型、組合型、股票型及債券型基金等。

她說，2018年募集第一檔目標到期債券基金「聯邦2024到期新興市場債券基金」，該類型基金設有到期日，經理人買進一籃子與基金到期日相近的債券，投資人只要持有到期，在債券不違約情況下，到期將能領回本息。後來在2019及2020年分別推出投資範圍以新興亞洲及全球為主的目標到期債券基金。

2021年募集的「聯邦低碳目標多重資產基金」是業界首檔以「低碳Low Carbon」為概念的基金，搶搭歐美各國綠色復甦計畫、投資人需求及低融資成本因素，推動企業持續搭上綠色金融順風車。

2022年推出具防禦特性的「聯邦民生基礎建設股票入息基金」，該基金除布局傳統鐵公基（鐵路、公路、基礎建設）外，也參與新型態基礎建設（如汰舊換新、能源轉型、老年照護及5G電信）的成長趨勢。

今年6月中募集的聯邦臺灣精選收益多重資產基金，是國內為數不多聚焦投資在台灣特別股、可轉債及高股息股（含ETF）的多重資產資金。

績效亮眼 操盤實力全方位

莊雅晴強調，績效也交出不錯的成績，各大基金獎都有收穫，累積至今共獲得十座金鑽獎及理柏基金獎。台股基金獲得五座基金獎，其中的聯邦金鑽基金有四座，聯邦優勢策略全球債券組合基金及聯邦環太平洋平衡基金也分別獲得二座，獎項橫跨股票、債券及組合型，相當多元，凸顯出全方位的操盤實力。

聯邦投信也設立三檔私募股權有限合夥基金，總資產管理規模逾25億元。主要募資對象為一般法人及高資產自然人，資金100%投資國內，聚焦台灣綠能政策核心「太陽能電廠」。私募股權基金即「以非公開方式募資，向特定少數投資者募集資金」且「以私有股權為主要投資標的」的基金。

莊雅晴認為，私募股權基金在法規鬆綁後，發展空間變大，不僅對投資人有好處，對刺激整體經濟也有幫助。

莊雅晴指出，聯合國訂定2050年全球達到淨零碳排，也就是碳中和的目標，各國為達成目標，紛紛推出政策因應，其中以新能源為主要發展重點。台灣將綠能科技納入「5+2產業創新計畫」中，都可看出綠能發展的重要性。

聯邦投信觀察到近年來太陽能電廠熱潮持續升溫，除市議會裝置太陽能板，也有社區將大樓頂樓出租給太陽能業者，更有業者推出認購太陽能板的募資平台吸引大眾進行投資，但太陽能板的建置需要大面積土地安裝，才能創造出更好的規模效應，「聯邦綠能私募股權有限合夥」私募股權基金把握先機，且秉持不在良地建置太陽能電廠的理念，以不影響環境及可耕農地為前提生產綠電，希望達到環境與發電共生的目標。