財富管理論壇／蕭翠玲談財管發展 三大面向提升市場

金管會副主委蕭翠玲昨（1）日表示，氣候變遷、地緣政經情勢緊張，科技創新提高資安威脅，人口結構老化等，成為人民財富管理變動因子，金管會從三大面向，提升台灣財富管理市場，包括祭出資本市場興利措施、鬆綁高資產財富管理政策、透過銀行公會共同發展高資產財管業務市場等。

蕭翠玲昨日出席經濟日報舉辦的「財富管理論壇—地緣政治下的資產配置」，她在致詞時指出，2020年金管會推出財管2.0方案後，祭出一連串升級措施，上路三年，至今年9月底，總計管理資產規模接近8,000億元，較去年同期成長接近一倍。本論壇由中國信託商銀、國泰金控、永豐金證券、台新銀行協辦。

資本市場興利措施方面，蕭翠玲指出，金管會今年3月開放外資可以用我國上市櫃股票作為海外投資活動擔保品，8月已經完成系統建置，增加外資資金彈性運用，促進金融市場流動性與穩定性。

同年9月放寬創新板掛牌條件以及承銷制度等，優化籌資環境，並推動權證避險證交稅率由千分之3調降為千分之1。

最受金融業矚目的高資產管理政策上，蕭翠玲指出，金管會2020年8月放寬銀行提供高資產客戶金融商品與服務，包括放寬銀行可以自營買賣境外結構型商品等。

目前金管會已經核准11家銀行辦理高資產業務，總計至今年9月底，有6,466人成為銀行高資產客戶，管理資產規模達7,984億元，年成長接近一倍。

為了持續推動台灣高資產客戶財管業務，蕭翠玲指出，金管會進一步簡化銀行作業程序，例如高資產客戶如果是境外華僑以及外國人，豁免向證交所辦理登記，以及擴大引資攬才條款適用對象，納入銀行或銀行總行、母行、所屬集團申請前一年度在全世界銀行資本或資產排名前50名內，可不受管理資產規模須達一定標準的限制，讓在國際排名屬前段班的外銀，也可以開辦高資產財管業務。

最後，銀行公會配合發展高資產客戶市場，協助銀行風險控管及秉持審慎與盡職原則，訂定「銀行高資產客戶財富管理業務實務參考文件」，透過五大面向，包括法遵、客戶關係管理、利益衝突防範、洗錢資恐風險控管、詐欺風險控管等，協助銀行辦理高資產業務，強化內控與風管機制。

另外，銀行公會也訂定「高資產財富管理人才職能地圖」：協助銀行辦理高資產業務人員透過專業能力認證機制，提升專業能力，培養高資產財管產業之技術人才。