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美中對抗、俄烏戰爭、以巴戰火四起，地緣政治愈發動盪。中國信託商銀個人金融執行長楊淑惠表示，高資產客戶的財管複雜程度遠高於以往，中信銀打破藩籬，由財富管理部門攜手私人銀行、第三方管理機構如會計師事務所，共同促進機構管理服務與時俱進，一同穩健擴大高資產客戶規模，及其財富規模總值。
經濟日報將於11月1日舉辦「財富管理論壇-地緣政治下的資產配置」，楊淑惠將擔任專題演講主講人，以「台灣高資產客群財富管理市場趨勢與挑戰」為題，分享因應國際稅制和政經局勢變化，高資產族群如何對「跨境移動、跨代分配、跨家族與企業運用」做出妥適的因應。本論壇由中國信託商銀、國泰金控（2882）、永豐金證券、台新銀行協辦。
楊淑惠指出，高資產客群需求複雜且多元，資產涉及境內、境外，面向涵蓋個人、家族、事業，牽涉高資產客戶最隱私的身家，亟需關係夠深、信賴度夠、專業又具備廣大資源的財富管理機構從旁協助梳理、評估與規劃。
過去一年，市場經歷通膨上升和升息的波動，楊淑惠指出，亞洲家族辦公室服務迎來蓬勃發展，同時地緣政治風險升溫，因素結合高資產客群需求的廣度、深度逐漸加大及深入，出現三大新需求：第一，資產配置：期望擺脫通貨膨脹影響，傾向多元、非傳統投資工具。第二，財富永續：加速啟動規劃，歸結客戶三大思維框架突破。第三，跨境布局：地緣政治衝擊，境外資產配置需求顯著。
也因財管機構的服務需兼顧更多精細面向，楊淑惠指出，直接促成財富管理與私人銀行不再單打獨鬥，與第三方機構形成競合關係，數位科技在業務的實務運用也愈來愈多。
楊淑惠分析，過去十多年來，客戶、金融機構以及主管機關等三大要角推動台灣財管成功發展，十餘年來，客群規模與財富規模總值穩健成長，以中信銀與資誠聯合會計師事務所發布《2022台灣高資產客群財富報告》來看，3,000萬以上台灣高端資產客群已經達50.8萬人，財富總值達35兆元，平均年成長分別為13％與18％。其中，資產1.5億元起的頂尖財富客群達1.5萬人，共掌握8.3兆元財富規模。
以中信銀而言，2000年設立貴賓理財中心，2005年獲准辦理財富管理業務，2020年成為首批獲准開辦高資產客戶業務，近十年客戶資產規模維持雙位數成長。
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