2023產業戰略論壇／中信銀董座利明献：攜客戶拓展國際版圖

中信銀董事長利明献昨（9）日表示，全球化為企業帶來效益及風險，近年發生的美中貿易戰、烏俄戰爭、新冠疫情等，皆促使企業重新規劃供應鏈布局，中信銀與客戶攜手拓展國際商業版圖、奠定長期競爭利基，提升台灣產業在全球的影響力。

利明献昨天出席2023產業戰略高峰論壇，以「金融業如何成為企業全球布局的最佳夥伴」為題發表演講。他表示，中信銀海外據點總數218個，居台資銀行首位，除了跨足日本、北美、印度等，更深耕東協，前進新加坡、越南、泰國等重要國家，目前海外獲利占全行接近四成，貢獻超越疫情前水準。

利明献指出，台商國際化早且速度快，伴隨供應鏈移動已經成為常態，早期台商透過大陸生產與加工出口至全球，從1992年到2012年堪稱台商黃金時期，但後續三個關鍵時刻，台商逐步降低對大陸投資。

首先2010年，台商大量往東南亞移動，2013年台灣寬頻前進新加坡上市；其次，2015年東協經濟共同體（AEC）成立，東協整合為單一經濟體，關稅下調且貿易程序簡化，有利於區域內台商生產製造；第三，2018年美中貿易戰，根據經濟部資料統計，美中貿易戰之後五年，台商於東協累積投資額172億美元，相對貿易戰前五年122億美元，成長逾四成，占比由18％成長至29％。

中信銀提早啟動海外布局，東南亞共五大戰略地點。第一為新加坡，著眼台商在東南亞的境外資金調度平台；第二為越南，著眼東南亞貿易協定簽署最多地區、台商聚落多且完整；第三是印尼，看好生產成本仍低，台商布局以傳統產業為主，包括紡織成衣；第四是泰國，吸引電子與電動車產業聚落成形，近一年相當多台商去當地，電子業以PCB、被動元件等為主；第五是印度，台商投資成長性為東南亞之冠，近年電子產業加速布局，中信也是目前唯一在印度有分行的分支機構。

另外，中信在在日本擁有東京之星，利明献指出，近期日本相當夯，無論是民眾前往日本投資房屋不動產，或是哈日族因旅遊規劃先買好日圓，隨關鍵產業布局日本．供應鏈短鏈化驅動企業赴日投資，透過併購成為其中一個重要手段，中信銀可以提供諮詢融資角色。

利明献指出，中信銀在全球的海外策略完善、持續成長，他回憶30年前，創辦人辜濓松曾說「中國信託要成為全球華人的銀行」，30年後，中信銀海外發展服務不光是華人、台商，還包括當地企業。

中信銀海外策略共有三大方向。第一，完善Network布局，以持續增加海外業務；第二，自發性海外業務，以完善跨境商銀商品，以及發展資本市場結構融資等能力，協助客戶海外籌資，支援企業海外發展資金需求；第三，挑選具有顯著潛力的海外市場，投入併購資源，服務客戶、參與市場機會，例如中信銀在大陸、日本等地都已經進入當地客群中。

對企業供應鏈移轉趨勢，利明献指出，麥肯錫報告顯示，受全球性或區域性風險事件發生頻率正在增加，重大供應鏈中斷事件造成損失平均是年獲利四成，這不光發生在台商，企業須有兩大因應策略，第一，提高對多層次供應鏈掌握度，第二，透過轉型工作，提高供應鏈韌性。