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財富傳承該怎麼做? 法人推薦買這檔 ETF、逾5年有望實現資產翻倍

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經濟日報 記者高瑜君/即時報導

聖誕節剛過,緊接著又是跨年交換禮物的熱門節日,身為家長若正在煩惱要給小孩的禮物,不妨考慮挑選適合長線投資的ETF基金,透過時間複利的威力,幫小孩累積未來留學或人生的第一桶金,提早開啟投資理財之路,獨身族也可提早做好退休規劃。

國泰投信ETF研究團隊即建議,選擇市值型ETF,長期布局台灣領袖級的標竿企業,如國泰台灣領袖50(00922),每張大約一萬六千多元,加上半年配息的機制,是很好的投資標的。根據Bloomberg資料,00922標的指數近10年來(2013年11月26日至2023年11月24日)累積含息報酬達233%,年化報酬率高達12.8%,若參考72法則,約5.6年的時間資產可望翻倍。

國泰台灣領袖50經理人蘇鼎宇進一步說明,投資要留意「大環境的變化」,接下來的30年,全球市場有一個絕對且商機明確的走向,就是邁向淨零之路的「低碳轉型」,而且是全球包括台灣的政府帶著企業一起做,透過政策推動,減碳已經成為台灣企業的必須之課,表現優異的企業才有機會立足市場,這也是00922標的指數「MSCI台灣領袖50精選指數」的編製特色,讓投資人有機會跟上這波綠色轉型的無限商機。

觀察台股市場明年度展望,不只有選舉行情和紅包行情可期待,法人普遍預期破萬八不是難事,看旺台股未來行情,2024年受惠最快第2季可能迎來降息,公債殖利率下降的趨勢相當明確,股債市明年起會有較明顯的多頭走勢,以國泰金控近日公布的12月國民經濟信心調查結果也顯示,受訪者中有40.5%的人認為未來半年台股會上漲,同時也有30.6%的民眾有意願將現金或定存轉入股票市場,投資人對市場亦有相當高的信心。

國泰台灣領袖50自今年3月掛牌以來,因其指數編製規則著重於企業低碳轉型能力,聚焦50檔台股領袖級企業,今年10月首次配息,配出0.57元,年化配息率高達7.1%,讓投資人相當滿意,也加速00922規模增加,受益人數僅10月單一個月增幅即高達77%,截至12月22日投資人數已來到70,476人。證交所最新資料指出,00922在11月的定期定額交易戶數排名19,上市不到一年即在市場上220多檔ETF中名列前茅,可說是人氣大黑馬。

資料來源:國泰投信官網,2023/12
資料來源:國泰投信官網,2023/12

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