年前投資選績優台股中小基金用獲利讓年終不薪酸

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2023/12/05 10:30:15

經濟日報記者高瑜君/即時報導

終於又在職場上撐完一年後，上班族最期待的就是領年終，慰勞辛苦的社畜人生。但受到景氣下滑影響，今年可能很多人笑不出來，104人力銀行統計2023年企業年終獎金平均僅1.08個月，創近10年新低。年終不如預期，投資人不妨利用高成長的台股中小型基金，在農曆年節前夕搭上台股行情，幫自己加薪好過年。

歷史經驗顯示台股行情多從11月開始啟動，且一路漲到隔年3月，並以中小型股表現最佳。台股中小型基金今年來績效冠軍為統一中小基金，報酬率超過60%，輾壓台股大盤，也比台股中小型基金平均報酬率高近20個百分點。拉長時間至5年，這檔基金報酬率更是高達169.6%，讓投資人財富增值超過1.5倍，相較之下加權指數同期間報酬率僅有75%左右。

若想就此擺脫年終不如預期的煩惱，讓自己的年終靠投資來賺，統一中小基金也很適合作為長期投資標的。在優秀投研團隊選股操作下，基金績效不僅能勝過指數，隨著時間拉長，領先差距還會進一步拉大，統一中小基金就是如此。這檔基金近10年報酬率近300%，幾乎是加權指數的3倍漲幅，年化報酬率也達到14.82%，讓投資人財富逐年成長。

法人表示，時序進入12月，歐美迎來大型節慶休假日，外資回流新興市場速度將放緩，使台股短線呈現高檔震盪。但因盤勢主導權在內資手上，中小型股仍有機會表現活躍。明年外資逐步回補台股，有望進一步帶動台股大盤緩步墊高。投資人可以趁年底台股整理時分批布局，為明年的多頭行情做準備。

統一中小基金經理人陳之硯表示，明年台股有基本面及資金面雙利多助攻，市場預期企業獲利預計於第1季重返成長軌道，聯準會最快也將於年中開始進入降息循環，有望帶動台股大盤震盪向上。產業方面，明年將呈現類股輪動，並以先前受創最深族群最具成長潛力，如記憶體及伺服器。電動車供應鏈及光通訊長線成長趨勢明確，也有望繳出佳績。