2023第4季基金投資趨勢／股八債二 可重押台美AI族群

統一投信指出，美國升息近尾聲，科技股評價修正將結束，台美股市有望震盪走高，債市則可望落底反彈。第4季投資可以採取股八債二的策略，以60%台股、20%美股，搭配20%美債，在掌握股票成長潛力的同時，透過債券進行分散配置，降低波動風險。

統一投信表示，作為科技產品製造大國，台股受惠AI熱潮，今年前三季在全球股市中表現較強勢。雖然近期台股科技股震盪較大，但因產業能見度高，以長線來看，仍將持續為市場主流。AI伺服器陸續出貨，營收貢獻預計將於第4季開始發酵，也有望帶動科技股表現，引領台股第4季行情。

統一投信長期耕耘台股主動型基金有成，擁有最多高淨值的台股基金，定期定額人數及金額都相當可觀。統一奔騰基金專注投資科技股，鎖定AI、電動車及半導體商機，提供投資人優渥的長期報酬。截至9月底，基金近三年報酬率高達172.8%，為台股基金第一。基金以電子零組件股占三成最多，再來是電腦及周邊設備股24%；前三大持股為世芯 -KY、技嘉、奇鋐。

Fed持續升息，吸引資金從新興市場撤出並回流美國，壓抑台股權值股表現，連帶使大盤指數來回震盪。統一投信指出，在台股改由內資主導的盤勢中，中小型股較具表現機會，具備高爆發力的特性，也讓中小型股基金可以作為拉動投資組合報酬的一大動力。

統一中小基金聚焦基本面優異具成長潛力的中小型股，第3季基金上漲21.2%，為台股基金中唯一一檔報酬率在兩成以上的基金，今年來報酬率更是達67%。基金以電子零組件股占35%最多，再來是電腦及周邊設備股的26.7%；前三大持股為廣達、技嘉、健策。

近年來投資人偏好高股息產品，利用股息收益達到月月加薪的目標。高股息基金具備波動較低的特性，也能在市場因系統性風險而震盪時，為投資組合建構下檔保護。統一台灣高息優選基金日前新募集，主打股息與成長雙高優勢，並提供累積型及月配息兩種級別，獲得投資人青睞，成立規模超過百億元，為最受矚目的台股基金新星。

除了台股以外，美股作為AI技術先行者，也是今年AI熱潮最大受惠者之一。美股AI領域以科技巨頭為主要玩家，包括AI晶片設計龍頭輝達、OpenAI主要投資者微軟等，今年來股價暴漲，為美股上漲主要動能。統一FANG+（00757）成分股精選十大科技巨頭，橫跨AI、雲端、大數據及電動車等領域，讓投資人掌握多種尖端科技趨勢。今年來00757漲幅超過七成，為台灣掛牌所有ETF的績效冠軍。

在債券的部分，統一投信建議，利用美債與股票相關係數低的特性，降低投資組合集中於股票的風險。統一美債20年8月初掛牌，經管費是同類型ETF同等規模中最低，且一張只要1萬多元，投資門檻也是美國長天期公債ETF最低，讓投資人能夠輕鬆執行投資配置。