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台股基金定期定額 犀利

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近五年平均報酬率62% 規模前十大更高達84% 長期耐心投資可賺超額報酬

新台幣示意圖。(本報系資料庫)
新台幣示意圖。(本報系資料庫)

本文共851字

經濟日報 記者張瀞文/台北報導

美國聯準會(Fed)升息疑慮再起,台股近一月走勢震盪。不過,台股基金仍持續受到投資人青睞。國內最大基金交易平台基富通近30日熱搜榜顯示,在定期定額前十大熱搜名單中,台股基金就占六檔。統計也顯示,這些台股基金長期定期定額績效優於大盤。

基富通近30日定期定額熱搜前十大基金依次為野村優質基金、統一黑馬基金、貝萊德世界科技基金、安聯台灣科技基金、安聯收益成長基金、安聯台灣大壩基金、安聯台灣智慧基金、摩根美國科技基金、摩根士丹利美國增長基金、統一奔騰基金。

規模前十大台股基金定期定額漲幅
規模前十大台股基金定期定額漲幅

在定期定額熱搜前十檔基金中,高達九檔為股票基金,其中有六檔為台股基金。

至於基富通單筆熱搜名單,統一黑馬基金、野村高科技基金、野村優質基金、安聯台灣科技基金這四檔台股基金也在列,另外還有兩檔平衡型基金、兩檔債券基金、兩檔海外股票基金。

基富通總經理王浩宇表示,台股上半年交投熱絡,最近一個月因為市場雜音,走勢偏向震盪,但這都是股市常態。

為幫助投資人在瞬息萬變的環境下,操作能夠更加靈活、彈性,基富通平台今年來一直提供台股基金單筆、定期定額通通零手續費優惠。定期定額能克服人性追高殺低的弱點,長期還能創造複利效果。

晨星統計,截至今年7月底,台股加權指數定期定額近1年、2年、3年、5年、10年與20年的報酬率分別為14.2%、7.3%、10.6%、30.1%、57.8%與102.3%。如果定期定額台股基金,同期間的平均報酬率分別有30.3%、22.7%、28.9%、62.6%、119.5%與240.4%,顯示短、中、長期回報都優於追蹤指數,而且投資期間愈長,報酬率勝出的差距愈大。

若進一步聚焦在成立滿10年且規模前十大的長青台股基金,近1年、近2年、近3年、近5年、近10年與近20年的定期定額平均報酬率,甚至分別達到36%、26.8%、37.7%、84.1%、186.6%、422.9%,適合想追求超額報酬且有耐心的投資人。

以20年來定期定額報酬來看,前三名依次為安聯台灣科技基金的687.7%、安聯台灣大壩基金559.1%、統一黑馬基金554.5%。

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