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根據統計，未來的退休生活單靠公司或是政府退休金絕對不足，保德信希望能真正從客戶角度出發，提供投資人長線穩定報酬的主動操作基金，也期望在任何時候都可以創造擊敗大盤的超額報酬率。
過去主動式操作很容易打敗大盤，但從2008年金融海嘯至今15年間，全球投資市場的變動愈來愈劇烈，因此主動式基金要打敗大盤，難度較以往增加，讓許多投資人抱持著既然不一定能打敗大盤，不如投資與大盤連動的ETF的想法，因此造就了ETF如今的盛況。
不過，這樣反而非常可惜，因為買大盤指數表示跌幅與漲幅皆與大盤高度連動，但主動操作的目標是希望大盤漲10%時，可以創造12%的收益率，大盤跌10%時能降低跌幅。而現階段主動型基金即便有時漲幅落後大盤，但當行情下跌時績效可以比大盤抗跌，是絕大部分的主動型基金能做到的。
張一明表示，保德信的理念是為投資人創造長期穩定的報酬，並且相信最基本要能達到比大盤好的績效目標，因此基金經理人每天最重的一個目的：打敗大盤並且能兼顧風險控制。
投信行業很常被問到市場的高點與低點在哪裡，而傳統上技術分析可能有一半是錯的。也許可以運用AI去深度學習錯誤的那一半資料，來證明其錯誤之處，並去找到其他參數。
也許與其他行業一樣，AI將會取代投信的一部分工作，但是無法取代整個過程，因為投資決定是很困難的事情，沒有人可以準確知道明天哪幾個因素將會影響盤勢。
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