國泰金最新調查：報稅季來臨 民眾賣股轉現金？逾六成民眾說不會

每年5月報稅季來臨，投資人或有賣股票或基金換現繳稅或節稅的需求？超過六成的民眾答案是否定的。相較2022年5月，可能不會或不可能在報稅季前出脫股票基金的比重增加3.5個百分點，而14.4%民眾會出脫股票基金，相對上次調查減少1.4個百分點，24%則無意見。整體而言，民眾在報稅季前可能出脫股票的看法較去年略低。

國泰金控今（22）日發布今(2023)年5月「國民經濟信心」調查結果。時事題為「民眾對於參與除權息的意願與報稅季前是否出脫股票的看法」。

上市櫃企業多數將集中於第2季召開股東常會，決議分配股利並開始除權息。與2022年5月相比，本次調查結果有34.3%民眾有意願參與除權息，相對上次調查增加0.9個百分點，34.2%的民眾意願則不高或沒意願參與，相對上次調查增加0.2個百分點，另有31.5%民眾無意見。整體而言，民眾對於參與除權息的意願與上次調查相近。

至於5月報稅季來臨，投資人是否有賣股票/基金資產換現繳稅或節稅的需求。調查結果顯示，與2022年5月相比，本次調查結果有61.6%的民眾可能性不高，或不可能在報稅季前出脫股票基金，相對上次調查增加3.5個百分點，而14.4%民眾會出脫股票基金，相對上次調查減少1.4個百分點，24%則無意見。整體而言，民眾在報稅季前可能出脫股票的看法較去年略低。

國泰金指出，根據國發會最新公布的3月景氣對策信號維持藍燈，同時指標續跌，領先指標則微揚；本月調查顯示，景氣現況樂觀指數小幅下跌至-20.2 (4月：-19.4)，且展望樂觀指數下降至-8.9 (4月：-7.1)，代表民眾對未來的景氣仍偏保守看待，而大額消費意願指數微幅上升至6 (4月：4.4)，顯示民間消費動能仍穩健。

房屋交易調查方面，賣房意願指數下滑至-22.5 (4月：-20.6)，降至2021年10月以來新低，買房意願指數則小幅上揚至-52.1 (4月：-53)，民眾買賣房意願的差距微幅收斂。

本月調查結果顯示，民眾對於2023年台灣經濟成長率的平均預期值為雖與上個月同為2%，但僅有47% (4月：50）的民眾認為2023年經濟成長率會在2%以上；民眾對於2023年平均通膨預期值與上個月同為2.6%，同樣有高達87% (4月：87）的民眾認為2023年通貨膨脹率會高於2%。顯示民眾對於經濟成長看法趨向保守，而對於通膨預期維持在與上個月相同的偏上態勢。

國泰金表示，調查期間市場對美國銀行業緊張程度升溫，投資人交易謹慎，國際主要股市區間震盪。本月調查結果顯示，民眾對於台股的樂觀指數走降至1.2 (4月：6.2)，風險偏好指數則維持在8.6 (4月：8.6)。

國泰金國民經濟信心調查於2023年5月1日至7日進行，針對國泰人壽官方網站會員及國泰世華銀行客戶發出電子郵件問卷，並成功回收共1萬7,605份有效填答問卷。