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受國際地緣政治衝突加劇、通膨等因素影響，去(2023)年投資市場波動不斷，國泰世華銀行財富管理業務仍創亮眼佳績，經透過量化問卷及質化訪談後發現，國泰世華以「理財商品掌握度高」、「主動關心並回報市場波動」及「定期給予庫存配置建議」三大優勢深獲財管客戶肯定，造就財管VIP客戶（往來資產達300萬以上）的人數及資產管理規模（AUM）年成長率均達雙位數，且觀察到投資人對客製化資產配置策略，以及接觸更多元金融商品的需求日益上升，更加考驗理專專業能力。
國泰世華銀行資深副總經理胡醒賢指出，去年國泰世華財富管理業務動能較往年更佳，債券和結構型商品也表現亮眼。受惠於美國聯準會（Fed）升息循環及地緣政治不確定性影響，觀察國內財管客戶對資產多元配置及專業規劃的重視，有更甚以往的趨勢，帶動去年債券買氣大增近200%；結構型商品銷量年成長率則突破110%。
此外，近年全球興起另類投資風潮，國泰世華積極接軌國際，引進私募REITs基金等商品，滿足財管VIP客戶尋求穩健配息與長期資產增值的理財需求。而結構型商品和另類投資的產品特性較複雜，理專須具備充足的專業金融素養和判斷力，才能在正確的時間點，根據客戶的需求做出最適建議。
此外，數位平台也扮演推動財管業務成長的關鍵角色，國泰世華銀行財管VIP客戶中，八成為數位用戶，不僅有助於提升理專團隊的服務覆蓋率，也讓理專團隊得以在去年快速起伏的市況中，即時滿足龐大財管客戶之需求，提供趨勢觀點，並發揮專業素養根據客戶需求篩選合適商品，為客戶打造更具韌性的資產體質。
展望2024年，隨著美國聯準會（Fed）即將啟動降息循環，投資市場勢必將迎來新一波輪轉動能。國泰世華銀行將持續秉持「以客戶為中心」的經營理念，持續連結國際市場導入差異化金融產品，強化理專團隊專業素養，加速智能及數位應用，以創新思維驅動財富管理業務穩健成長。
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