銀行證券高資產理財繼續上攻規模合計破9千億

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2023/09/24 19:36:11

聯合報記者朱漢崙／台北即時報導

金管會公布高資產理財最新統計，截至8月底止，9家獲准開辦高資產理財銀行的高資產客戶數，合計已有6168人，資產規模共7784億元，倘若加計證券端高資產理財客戶數711人、1251億的資產規模，合計高資產客戶數共6879人、高端理財總資產規模9035億，已破9千億。

其中以銀行局所統計的前三大排名的國銀來看，依序為中信、兆豐、合庫，目前高資產客戶數依序為1553人、1092人、1066人，資產規模則依序為1574億、1506億、1351億，不論是客戶數或資產規模，將近6成都集中在前三大銀行，集中度由此可見。

銀行局在資產配置組合也統計，存款占比仍達52%，超過半數以上仍以存款持有，至於保險、基金、境外結構型商品，則分別占比13%、12%、11%、5%。

倘若和7月相較，存款、基金、債券等三大項目比重略有變化，存款減少1%，但基金與債券則相對增加1個百分點；對此銀行主管指出，這顯示投資者把資金從存款挪移到基金與債券部位加碼投資，尤其是美國利率進入高原期，長短率倒掛仍然嚴重，使得投資者以比先前更大的手筆加碼以美債為主的海外債券，或是債券型基金。

其中，中信銀繼2021年首發2檔外幣結構債之後，因為8月再度發行外幣結構債，對於客戶數及資產規模都有加分效果，仍穩居第一，而原本在7月居第三的兆豐銀來勢洶洶，在8月已晉級到第二名。

證期局對此指出，今年八月底倘若與去年同期相較，客戶數增加32%，交易金額更大增355%，增加976億近千億之多；至八月底止，在各券商中，前三大高資產理財券商，依序為永豐金證券、國泰證券、兆豐證券，其中，兆豐證券在8月新晉為第三大，前三大券商資產規模依序分別為528億、427億、126億，客戶數則為83戶、40戶、102戶，目前兆豐證券也是高資產客戶數最多的券商。

若以成長率來看，國泰證券、永豐金證券成長率最為顯著，分別為968%及536%，主要都以和美國為主的海外債券、股票投資相關的複委託交易為業務動能。