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繼im.B不動產借貸媒合平台爆雷後，又一家債權投資P2P旭新科技、違法吸金73億元遭檢調起訴，銀行局副局長林志吉說，已積極深入了解各家P2P經營模式和風險，又以最關切是否有「高利吸金」狀況，只要P2P廣告或宣傳涉及高保證利率、無風險，「我們認為就不妥」。
他說，目前朝兩方向控管，一、協助P2P業者加強自律，二、優化P2P業者與銀行合作機制，優化金流管理。
所謂「網路借貸」，是指實務上透過網路平台仲介，做借貸搓合者，依照個人或企業區分為P2P或P2B，依金管會規定，若未經許可禁止涉及吸收存款或發行有價證券，一旦違法都是涉及刑事。
林志吉說，金管會接獲民眾陳情，發現業者涉及違反《銀行法》或金融法規的可能，都會移送給檢調，根據台中地檢署新聞稿資料，旭新科技遭起訴，是因被認定有違反《銀行法》的不法吸金，金管會給予尊重。
金管會目前對P2P網路借貸平台和經營模式做了解，目的是一、協助P2P業者加強自律，包括尚未成立公會前、簽署的自律規範，二、優化與銀行合作的金流管理。
他說，六月初曾與P2P業者開過一次座談會，之後也針對個別業者進一步了解經營模式和風險，也一一釐清P2P業者是否有提供「保本或保證獲利」等違法狀況，只要涉及「高利率保證」、「無風險」都不妥。
金管會再度提醒民眾，若要投資P2P借貸商品，要仔細了解平台運作模式，確保債權真實性，不要憑藉業者宣稱高獲利而貿然投入，需注意債權安全性和金流。
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