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金管會今年上半年金檢報告出爐，提出金控5大缺失態樣，其中又以未有效督導創投、或資產管理子公司管理業務風險及大股東不當干政，被金管會視為情節相對嚴重的缺失。
金管會今年上半年金檢報告已在近日出爐，列入此份報告的主要缺失態樣，包括金管會2022年至2023年上半年出動前往金檢的金融機構。
金管會官員表示，今年上半年共赴5家左右金控及14家左右本國銀行金檢，金控主要缺失在於法令遵循、子公司管理、內部管理及公司治理等4大層面，其中涵蓋5大缺失態樣。
第一，未有效督導子公司管理業務風險。金管會指出，金控旗下創投或資產管理公司規模相對較小，金檢時發現管理本身沒有那麼到位，例如有金控旗下創投對評價損失已達一定比率以上的投資標的，並未加強追蹤管理，不利及時調整投資策略。
金管會金檢也發現，有金控對旗下資產管理公司業務經營顯著增長的項目，未適時修訂對子公司的管理機制；有金控旗下資產管理公司信用風險集中特定地區，未擬定相關風控措施。
第二種缺失態樣是公司治理相關內控制度未臻健全，由大股東不當干政。金管會金檢發現，2022年金檢一家民營金控時發現，有不具負責人身分的金控大股東，頻繁參與集團經營事務，且有集團員工將公司經營管理資料直接或間接提供給大股東。
同時，該家金控對涉及侵害公司利益訴訟案的員工，未妥適安排職務、也未對工作內容訂定相關作業規範，導致涉及侵害公司利益訴訟案的員工，仍可參與公司重要事務。
第三種缺失態樣是檢舉制度有欠周延或未落實執行，包括未確實將檢舉案件記錄在檢舉清冊，並提報誠信經營委員會；未將主管機關囑咐調查的檢舉案件，交由獨立性單位負責等。
第四種缺失態樣為顧問聘任及績效考核作業有欠妥適。金管會金檢發現，有一家民營金控對擬聘任對象過往可公開查得的經營管理事蹟，簽報聘任作業未衡平揭露，不利評估適任性；且績效考核應敘明欄位呈現空白未填，或所填說明與考核無關，仍核給考核項目滿分，或未經有權核決人員核定等。
第五種缺失態樣為申報主管機關資料有誤，有金控子公司未確實依申報說明提供資料，導致母金控彙整申報主管機關的部分資料內容不正確。
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