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大陸房地產「亮黃燈」下行風險愈來愈高,金管會昨(22)日公布壽險業、證券業、投信基金對大陸房市曝險共102.3億元,若剔除國人投資的投信基金,就近日碧桂園、恒大、SOHO中國等三大雷區,除券商有1,977萬對碧桂園曝險外,恒大與SOHO中國全身而退。
保險局副局長蔡火炎說,截至6月底統計,壽險業投資大陸房地產共21億元,其中債券9億元、股票12億元,但對碧桂園、恒大、SOHO中國全都是零。
證券部分,證期局副局長張子敏說,截至7月底統計,證券業對整個大陸房地產曝險共81.3億元,包括券商0.96億元,投信基金共145檔、80.3億元。
其中碧桂園、恒大、SOHO中國這三家重雷區,SOHO中國和恒大都是零曝險、僅碧桂園有1,977萬元。
投信基金則是有60檔基金、6.9億元投資到碧桂園,另有14檔基金、0.53億元投資到恒大集團、SOHO中國則沒有基金投資。
張子敏說,投信業者已開始處分碧桂園資產,使7月碧桂園投信基金檔數較上月減少四檔、10.1億元。
至於銀行業部分,銀行局副局長童政彰說,僅統計整體銀行業對陸曝險,這曝險額包括投資、授信和拆存,但未就大陸不動產再另做劃分統計。
截至6月底,國銀對陸曝險共1兆102億元。
法人說,據各金控揭露,其子銀行赴陸設子行者,有較高的大陸房地產曝險,每家銀行對大陸房地產放款約百億元,占該金控淨值約2至7%左右。
目前赴陸設子行者,包括富邦金設有富邦華一銀行、永豐金設南京子行、國泰金設上海子行、玉山金設深圳子行,另中信銀也有對陸不動產曝險。
法人指出,目前台灣金融業對碧桂園、恒大、SOHO中國直接曝險影響有限,未來需持續觀察是否潛在不動產業資產品質惡化造成呆帳上揚,例如當大陸房市放款出現10%違約時,這些對陸不動產市場曝險較高者,恐需增提呆帳準備而侵蝕獲利。
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