企業生日快樂／元富證數位創新服務 注入動能

元富證券今年經紀、承銷、自營等業務表現優異，數位轉型、資訊安全等亦繳出亮眼成績，董事長陳俊宏表示，將持續優化服務廣度與深度，透過數位創新服務注入現貨動能新活力，讓經營績效再升級。以下是專訪紀要：

問：元富證券經紀市占率重回第六名，主因為何？

答：導入ESG企業永續經營理念，深耕經紀本業，亦保持創新思維，將永續經營與數位金融創新深植於企業核心理念，以分公司精緻管理與招募營業員新血奠定現貨市占根基。

再加上近年獨家的數位業務革新、攜手新光金精進客戶服務及與時俱進的數位通路經營，進而創造現貨業績綜效，今年經紀市占地位重返第六名，未來持續努力朝前面名次邁進。

2022年起，透過母子分公司機制簡化分區編制，已發揮成效，將持續落實精緻管理精神，並評估其他券商併購可能性，強化經營體質，提升競爭力；另招募營業員新血，注入新客群及新動能。

隨當沖交易熱潮興起，針對新手、進階客、高手等不同客群，分別推出「策略當沖」、「當沖交易條件單」、「數位API等」量身訂做的數位下單服務。此外，結合金控資源，攜手新光銀打造「銀證一條龍」服務，與同業做出差異區隔化，創造業務亮點，增加數位業務動能。

近年更積極經營社群媒體，藉由時事熱門話題、抽獎增粉活動及入門金融教育，強化數位通路經營，增加網路聲量，進而打響品牌知名度。

問：今年在承銷、自營業務表現亮麗，具體成績及原因為何？

答：今年維持耕耘生技產業，例如長佳智能IPO案及晟德、泰福等SPO案，同時涉足再生能源產業，如雲豹能源IPO案及長園SPO案。

新技術創新及人工智慧等產業亦有著墨，例如輔導建德工業掛牌上市，元富證券成立以來輔導發行公司進入資本市場或協助企業籌措資金，包括公司重組、併購及各項財務顧問等多方位服務。

今年自營、債券等投資單位表現不錯，主要拜景氣軟著陸條件，掌握趨勢方向並做好前期沙盤規畫與布局，而適時投入上半年一枝獨秀的AI，亦帶動整體收益。

問：目前財管業務發展的狀況？如何爭取高資產客戶？

答：去年財管信託資產規模成長23%，優於整體證券商資產增長率，信託收入居同業排名第四；今年上半年績效更加突出，收入躋身第三名。

有別於其他同業，希望讓客戶在同一家證券商完成眾多商品的一站式購足，更希望單一個帳戶就達到交易各項商品的深度交易體驗，以節省交易時間成本，更大幅省去匯款成本，尤以大戶及高資產客戶最有感。

未來財管信託平台將持續增加電子交易廣度，並陸續開發境外結構型商品線上交易等服務。

在爭取高資產客戶理財商機方面，提供海外債券以投資組合形式規畫成月月領息配置，並推出量身訂製的客製化商品，除自行設計結構型商品，配合的上手更涵蓋海外市場各大投行，為業界最多。

高資產客戶對於資產傳承、金流規畫需求較高，未來安養信託、子女教育信託等將逐步規畫及開辦，以提供更全面財管服務。

問：數位轉型、資訊安全的成績單？

答：今2月攜手新光銀推出「OU好富投」開戶服務，僅填寫一次資料，提供一份證件，就能同時申辦銀行帳戶、信用卡、證券帳戶、複委託帳戶，截至6月底開戶數已占新開戶數67%，更助攻上半年線上獲客數年增26%。

此外，透過人工智慧（AI）挖掘及預測需要調整下單額度的客戶名單，再透過Email通知，並導引客戶線上申請，成功做到開口前服務就到位，上線後二個月內，平均每戶交易量較調額前增長50%。

資安方面，導入資訊安全管理系統、取得ISO 27001認證，並成立資安專責單位，指派資訊部門副總經理兼任資訊安全最高主管，2022年更正式設置資訊安全長，綜理資訊安全政策推動及資源調度事務，調合資訊服務與落實資訊安全風險管理事宜。