企業生日快樂／永豐金證智能革新 創便捷投資環境

永豐金證券為國內最資深的券商，擁有專業的財富管理業務團隊，永豐金證券總經理張李章隆指出，面對數位時代的來臨，國際金融環境的詭譎多變，將更積極了解客戶的需求、提前為客戶解決問題、創造便捷的投資環境為期許，打造以客戶為中心的金融環境。以下是專訪紀要：

問：永豐金證券近年積極發展數位金融，目前進程為何？具體的亮點成果？

答：近來發展出三大數位智能革新亮點，包括智能下單大戶投App、理財線上學習平台、NPS顧客忠誠度指標，建構以「客戶角度出發」為中心的數位金融環境，成為客戶投資理財的溫暖後盾。

在智能下單方面，積極發展交易平台的創新，2021年推出智能選股交易系統「大戶投App」，上線至今下載量已逾40萬次，更受到「DailyView網路溫度計」票選為網友公認的第一名券商下單App；2022年全新升級二大智能服務，包括「AI幫你顧」選股引擎，統計多位世界級投資大師選股邏輯的「大師選股」，和運用PYTHON程式演算的「財報亮點」，多樣化的選股邏輯，讓投資人找到適合自己的投資策略。

理財線上學習平台上，觀察到Z世代年輕人透過Youtube或TikTok等影音方式學習理財的數位場景，去年底首度舉辦線上線下同步八小時的「投資豐向球2023展望年會」，邀請六大網紅級名師針對2023全球總體經濟趨勢、投資策略進行剖析，線上線下數百位投資人共襄盛舉，從內容經營串聯永豐金證券在交易平台與智能運營的強項。

問：網銀到來，如何看待科技金融的挑戰？數位金融的發展策略及目標為何？

答：積極面對網銀時代帶來的挑戰，2021年4月宣布擴大成立數位金融處並舉旗誓師邁向FinTech券商，打造三大金融科技生態圈場景，陸續推出銀行證券同步開戶、豐存股台美雙市場存股平台、大戶投App、一站式體驗新官網，發展出與投資人「共創價值的金融科技生態圈」。

其中，「DAWHO+大戶投」銀證整合開戶是打響業界的創舉，攜手永豐銀行於2021年底推出，讓投資人體驗線上一次申辦、二家金融單位證券銀行同步申請、五個帳戶服務同時開；只需線上填寫一次資料，即能享有銀行DAWHO臺幣存款帳戶、外幣存款帳戶、信託帳戶，以及永豐金證券「大戶投」國內證券帳戶、複委託帳戶五種帳戶，解決客戶過去需要兩家機構分開申辦、重覆填寫資料的繁複作業流程，大幅提升證券開戶便利性。

問：複委託及存股是積極推動的重點且有亮眼成績，主要特色與成績如何？日後發展策略為何？

答：為實踐普惠金融願景，積極整合複委託海外市場及存股產品，打造「一站式購足的全球投資體驗」，協助客戶在震盪時局做到分散投資風險目的，因此在數位平台投入大量資源，目前有約200人數位團隊支援，透過清楚直覺的介面設計，打造大戶投App、豐存股兩大交易平台，提供一站式購足全球投資服務。

做為國內複委託領導品牌券商，不僅美股存股業務保持市占第一，去年累計存股交易戶數成長近30%，全年複委託成交量達6,111億元，其中零售成交量2,861億元，市占率18%，顯示永豐金證券為國內投資人參與海外投資的重要券商。

問：數位工具的創新之舉？

答：以豐存股為例，看準小資金也能靈活投資的存股市場，2020年初推出百元即能申購的「豐存股」，2020下半年推出存美股功能，去年更創業界先例，將「豐存股」存美股每月扣款日增至九天，並於今年1月推出美股單筆加碼與即時賣出兩項功能，協助投資人掌握逢低布局交易機會；「豐存股」以分散買點與長期存股的方式，提供百元存股低申購門檻且便利的長期投資服務，為普惠金融的數位創新推手。2022美股存股市占第一、台股存股市占14%。

一站投資全球的「大戶投App」是少數由券商業者自行開發的看盤交易App，投資人可一鍵輕鬆切換台股、美股、期權三大交易服務，並提供客戶台美股零時差即時報價平台，與美國那斯達克合作，為美股複委託投資人免費提供全美16家交易所即時報價資訊。更提供美股觸價單、限價單、與長效單服務，可設定最長六個月的監控條件，投資人能輕鬆交易美股。

永豐金證券秉持「翻轉金融共創美好生活「Together'a better life」的願景，讓普惠金融連結生活，打造全球投資商品一站購足體驗。