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中國國家金融監督管理總局和中國央行近日對多家違法違規的金融機構開出大額罰單，其中，中信銀行被罰人民幣2億2500萬元（約新台幣9億9,000萬元）。
綜合中國界面新聞與香港星島日報報導，中國國家金融監督管理總局1日通報多項行政處罰訊息，其中中信銀行總行觸犯56項違規，罰款1億5,242萬元、沒收違法所得462萬5,900元，並罰分支機構6,770萬元，罰款合計2億2,500萬元。
報導說，中信銀行總行的違規包括：發放大量貸款代持本行不良、違規向非融資性擔保公司提供授信、部分業務不符合國家政策要求等。
中信銀行回應稱，此次處罰所涉問題均發生在2019年及以前年度，已根據監管意見，全部完成整改，並稱這項行政處罰的決定，充分體現了中央金融工作會議提出的「全面加強金融監管、防範化解金融風險」的要求。
此外，中國人民銀行（中國央行）同一天公布行政處罰決定書，其中沒收中國銀行違法所得逾37萬元，罰款3,664萬4,200元。
中國銀行被罰因觸犯12項違規，包括違反帳戶管理規定，違反清算管理規定，違反商戶管理規定，違反備付金管理規定，違反人民幣反假有關規定。
此外，中國銀行被指違反信用資訊採集、提供、查詢及相關管理規定，加上未按規定履行客戶身分識別義務，未按規定保存客戶身分資料和交易紀錄，未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。
中國央行還發現，中國銀行與身分不明的客戶交易，違反金融營銷宣傳管理規定，違反個人金融信息保護規定。
中國央行另通報，18名責任人被罰款金額為1萬元至38萬元不等。
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