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中國信託銀行個人金融執行長楊淑惠昨（1）日表示，全球政經局勢動盪、稅法更迭、戰後嬰兒潮等因素，全球富豪出現「資產遷徙、資產配置與財富永續傳承」三大需求，複雜程度攀高，促使銀行正在打破籓籬，透過財管、私人銀行與外部專業機構例如國際會計師事務所等策略聯盟，提供客戶與時俱進服務。
楊淑惠昨日出席經濟日報舉辦的「財富管理論壇—地緣政治下的資產配置」，發表專題演講，題目為「台灣高資產客群財富管理市場趨勢與挑戰」。她表示，依照中信銀觀察，香港國安法、台海狀況等地緣政治風險，讓企業主、上市櫃高階主管以及大地主等有錢人，思考如何將錢配置到更安全地方，同時希望能搭配資產多元配置、財富永續傳承。
資產配置上，楊淑惠指出，調查發現，高資產客戶投資傾向多元與非傳統工具，未來一年有興趣的境內商品依序為衍生性結構型商品、台股、非自住房地產以及共同基金，顯示富人有分散配置需求，同時希望能隨時依據市場波動、政經局勢變化，思考資產配置。
財富永續傳承上，楊淑惠指出，根據內政部統計，2022年包含遺產與贈與稅金額已經竄升到576億元，接近600億元，《2022台灣高資產客群財富報告》調查發現，47％受訪者近一年有傳承規劃。
楊淑惠指出，台灣政府持續開放新商品，金融業可以進一步服務高資產客戶，觀察香港、新加坡也推出許多賦稅優惠，帶動家族辦公室需求，其中新加坡家族辦公室突破1,000家，成為全球第三高富豪淨流入市場。
面對高資產客戶需求，楊淑惠指出，中信銀以「1+2+N+N」服務，結合單一整合窗口（1）、跨境與企業協力窗口（2，指法人金融與私人銀行）、內部專家（N，指銀行專業團隊與金控集團資源）與外部專家（N，指外部專業機構與尊榮合作夥伴），提供私人銀行及金控集團資源，整合境內與境外私人銀行服務。
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