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近期有高齡客戶因為投資南非幣基金，卻因南非幣大貶而慘賠惹議，金管會已要求銀行公會修改自律規範，包括一、增訂對高齡客戶銷售外幣計價的金融商品時，對匯利率波動大、天期長、高複雜性等不易理解內容與架構的商品時，需全程錄音或錄影，二、銷售高風險商品時，除錄音外，也增訂錄影方式留存軌跡。
銀行公會是在3月初召開理監事會，通過修改「高齡自律規範」，並報金管會備查，公會指出要增列上述商品做錄音錄影，得修改系統，建議金管會給六個月緩衝期，最快9月底前可以上路。
全案起因是去年有一位80歲長者在某家銀行投資了某檔南非幣基金，當時申購時、銀行端評估該檔基金是列穩健型商品、也與該客戶風險承受等級（穩健型）相當，並未採取錄音或錄影方式，隨後卻因南非幣狂貶而慘賠，進而投訴。
去年財委會立委也質疑，近五年南非幣匯率波動甚鉅，是否適合高齡客戶投資？當時高齡客戶投資這類非主流貨幣的金融商品時，是否有做錄音錄影等保護措施？為防堵爭議，金管會旋即要求銀行公會進行檢討。
金管會指出，高齡客戶投資外幣計價金融商品時，常因匯利率波動大、投資天期較長、或結構複雜度高，導致事後衍生諸多爭議，若在銷售時採取錄音、錄影或以電子設備留存軌跡，不僅可維護高齡戶權益，還可以減少爭議。
至於匯利率波動幅度、天期及複雜性則由各銀行自行規定，涵蓋的金融商品則包括所有銀行通路銷售產品。
銀行主管表示，各銀行將重新檢視上架銷售的信託商品、並就相關系統進行修正調整。
銀行圈普遍認為，新制將有兩大影響，一、該規定除適用一般投資人外，也包括專業投資人及高資產客戶，增訂銷售時得錄音錄影，恐造成作業流程繁瑣、影響客戶投資意願；二、過去銷售「基金」不需錄音、錄影，新規定也恐讓客戶較不適應。
但各銀行仍認為，新制對匯利率變動大、天期長、高複雜性等較不易理解內容或架構的外幣計價商品，增加錄音、錄影，對銀行來說，銷售時留存軌跡，都能有助減少銷售爭議，對銀行和投資人將更有保障。
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