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2023年11月股債市大漲、台幣卻狂升,壽險積極賣股債補獲利。據金管會最新統計,2023年11月壽險業反手賣股171億元,銀行和券商也僅做換股的小幅加碼、迎選後的大行情,使金融三業11月「紅翻黑」減碼74億元,累計前11月減碼台股擴大到306億元。
2023年12月台股續漲2.85%、金融業三業同享資本利得利多,但台幣卻續走升1.7%,壽險業仍續受匯兌損失所苦,料壽險業12月將續實現股債資本利得、以彌補獲利,並趁機做汰弱留強以重新布局2024年。
至於銀行業,也因每年底多是「提呆旺季」,料各銀行12月仍僅會做小幅進出的「換股操作」偏向小幅加碼、伺機迎選後的一波大行情;若觀察去年同期,銀行業去年11月也賣股64億元,待年底、甚或是明年首季才緩步回補。
扣除成本後,11月銀行業在股海中,一口氣大賺了2701億元是20個月來高點,月大增19%,顯示銀行業在11月這波行情中,獲利頗豐,有利趁12月底實現資本利得,助攻獲利。
據統計,11月底金融三業(銀行、證券、保險業)國內外股票投資餘額是3兆1851.6億元(市價列帳)月增6.62%,比11月台股8.95%月漲幅還低,顯示金融三業偏向減碼台股,使市值增幅跟不上台股月增幅。
以成本計價來看,11月銀行、券商各僅加碼台股31億元、66億元,雖較上月已反手加碼,但加碼少,應屬換股的汰弱留強操作,壽險業則因台幣暴升、先砍171億元補獲利,合計11月金融三業減碼74億元。
累計前11月來看,仍以券商最愛台股,加碼577億元獨挑台股穩盤大樑,銀行業加碼80億元,壽險業則仍減碼962.8億元,合計前11月金融三業減碼305.8億元,減碼手筆再擴大。
金管會公布2023年11月底金融三業持股債部位、及壽險業資金運用狀況。
11月台股大漲,使壽險業11月底持有台股市值攀升到1兆8731億元的近四個月高點,月增7.9%小於台股月增8.95%,估算壽險業11月略減碼171億元。
壽險業持國外股票市值也攀升到4371億元、月增0.5%遠低於美國S&P指數8.9%月增幅,顯示壽險業大減碼美股364.7億元,合計壽險業11月大砍國內外股票536億元,趁台美股市高點、賣股補獲利,累計前11月已大砍台美股票部位達1522.6億元,衝破千億元大關。
若將國內外股市合計,11月整體金融三業持股部位減少70億元,累計前11月減碼862.6億元。
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