熱門基金新年大體檢這檔台股基金定期定額5年賺1.2倍

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2024/02/01 10:48:15

經濟日報記者廖賢龍／即時報導

新年除舊佈新，長期投資也要定期檢視，才能保持投資組合成長動能。大多數投資人選擇定期定額標的時，往往都會選擇已經具備一定口碑的熱門基金。而台灣近年產業轉骨有成，台股表現不俗，且又是國人最熟悉的市場，使台股基金成為長期投資人首選。

根據投信投顧公會數據，定期定額扣款前十大基金全是台股基金，單月定期定額扣款金額最低達6,900萬。其中，有三檔的扣款金額甚至超過1億元，統一投信就占兩檔，分別為統一黑馬及統一奔騰基金，去年12月定期定額扣款金額為1.36億及1.24億。這兩檔基金的長期績效也不負眾望，在十大熱門定期定額基金中名列前三。

截至去年底，長期投資人最愛的10檔基金裡，統一奔騰基金五年定期定額報酬率高達123.84%，奪下冠軍寶座，也是榜上唯一一檔3年定期定額報酬率超過五成的基金。統一奔騰基金專注投資台股科技股，長期爆發力強勁，適合積極型投資人，或是作為提升投資組合報酬率的動力。

若是穩健型投資人，可以考慮投資範圍橫跨多產業的台股一般型基金。定期定額前十大熱門基金中，台股一般型基金績效王為統一黑馬基金，五年定期定額報酬率達到101.92%，三年定期定額報酬率也有3成以上，高於加權指數及電子指數報酬率的兩倍。

農曆年前年終進帳，戶頭一下子多出大筆資金需要做長期投資配置，向自己設立的財富目標邁進。投資人不妨趁此時對手上的基金進行績效大體檢，搭配新進帳的年終一起重新制定長期投資規劃，讓財富在新的一年可以持續加速成長。