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定期定額台股基金20年 報酬率為?

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經濟日報 記者張瀞文/台北即時報導

定期定額台股基金短、中、長期績效打敗大盤,且投資期間愈長,報酬率勝出的差距愈大。基富通證券指出,定期定額能克服人性追高殺低的弱點,長期還能創造複利效果。

晨星統計,截至今年7月底,台股加權指數定期定額近1年、2年、3年、5年、10年與20年的報酬率分別為14.2%、7.3%、10.6%、30.1%、57.8%與102.3%。如果定期定額台股基金,同期間的平均報酬率分別有30.3%、22.7%、28.9%、62.6%、119.5%與240.4%。

若進一步聚焦在成立滿10年且規模前十大的長青台股基金,近1年、近2年、近3年、近5年、近10年與近20年的定期定額平均報酬率,甚至分別達到36%、26.8%、37.7%、84.1%、186.6%、422.9%,適合想追求超額報酬且有耐心的投資人。

以20年來定期定額報酬率來看,前五名依次為安聯台灣科技基金(687.7%)、安聯台灣大壩基金(559.1%)、統一黑馬基金(554.5%)、統一奔騰基金(528.1%)、野村優質基金(471.7%)。

至於10年定期定額報酬率,前五名依次為安聯台灣科技基金(308.6%)、安聯台灣智慧基金(255.2%)、統一黑馬基金(242.1%)、統一奔騰基金(239%)、野村優質基金(221.4%)。

基富通近30日定期定額熱搜前十大基金依次為野村優質基金、統一黑馬基金、貝萊德世界科技基金、安聯台灣科技基金、安聯收益成長基金、安聯台灣大壩基金、安聯台灣智慧基金、摩根美國科技基金、摩根士丹利美國增長基金、統一奔騰基金。其中,高達九檔是股票基金,台股基金占六檔。

基富通總經理王浩宇表示,台股上半年交投熱絡,最近一個月因為市場雜音,走勢偏向震盪,但這都是股市常態。為幫助投資人在瞬息萬變的環境下,操作能夠更加靈活、彈性,基富通平台今年來一直提供台股基金單筆、定期定額通通零手續費優惠。

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