這檔台股基金幫你績效加碼定期定額升級大笑曲線

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2023/05/10 11:50:12

經濟日報記者廖賢龍／即時報導

「定期定額投資台股，用微笑曲線平均成本」，這句投資金律對長期投資人來說，早已背得滾瓜爛熟，甚至已付諸實行多年。但其實定期定額法則還有更進一步的方法，可以讓投資結果再升級，那就是選擇優質的主動式基金，尤其是台股科技型基金。

專家指出，科技股股性活潑，劇烈震盪的股價是定期定額能發揮最大效果的戰場。科技股長線高速成長的特性，也是長期投資最適合的標的。若投資人選擇優質的台股科技型基金，進行長時間的定期定額，優秀的基金經理人能透過選股操作，讓定期定額微笑曲線升級咧嘴大笑，甚至獲得比指數翻倍的報酬。

以老牌長青台股科技型基金的統一奔騰基金為例，根據晨星統計，第一次投資5,000元，之後每月扣款5,000元，定期定額五年後的本金為30萬元整。若投資人當時選擇統一奔騰基金，作為定期定額的標的，五年後能滾出超過50萬元，報酬率在七成以上。相較之下，電子指數定期定額五年後的財富總值僅有38萬元左右，報酬率約27%。

近期台股面臨季線保衛戰，統一投信台股團隊表示，美國最新公布的就業數據優於預期，加上摩根大通發布報告增持地區型銀行，使市場對未來景氣及金融系統風險的擔憂減輕。目前市場普遍預期基本面於第2季落底，並於下半年開始復甦。在高利率背景下，經濟復甦力道可能會較為溫和，使大盤呈現區間震盪。但個股仍有表現機會，尤其是財報展望佳且具備題材的類股，例如AI相關、伺服器、綠能及儲能等。