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美國聯準會（Fed）示警，美國最近的銀行業動盪有可能引發廣泛的信用緊縮，進而令美國經濟加速下滑。銀行負責信貸業務的資深人員在Fed的調查中回答，他們計劃限縮貸款標準，主要原因是擔心貸款虧損，風險承受能力下降，經濟前景黯淡。
聯準會周一（8日）發布兩文件，一是金融穩定報告，另一份是「資深信貸人員意見調查」（SLOOS）。這是自四家地域銀行倒閉以來，聯準會發布的第一份金融穩定報告。Fed在報告中指出，「對經濟前景，信貸品質和融資流動性的擔憂，可能導致銀行和其他金融機構進一步收緊信貸供給。信貸供給若急劇萎縮將推升企業和民眾融資成本，或進而拖累經濟活動放緩」。
聯準會描述美國資金狀況總體上相對穩定，不過，金融市場其他角落有著大量的流動性風險。
Fed的金融穩定報告說，「總體而言，國內銀行流動性充裕，對短期躉售融資的依賴有限」，「短期融資市場仍然有結構性的脆弱存在。優質和免稅的貨幣市場基金，以及其他現金投資工具和穩定幣，仍然容易受到擠兌衝擊。壽險公司面臨較高的流動性風險，因為風險性和非流動性資產所占比例仍然處於高水準」。
「資深信貸人員意見調查」的數據則顯示，今年第1季，對大中型公司商業和工業貸款條件收緊的銀行占比，從2022年第4季的44.8%上升至46%。信貸需求也明顯減弱。回答第1季大中型公司商業和工業貸款需求減弱的銀行占比陡升至55.6%，是2009年全球金融危機以來的最高水平。去年第4季時，此比率為31.3%。
摩根大通首席美國經濟學家Michael Feroli說：「從整體來看，無論是貸款供給還是需求，SLOOS描繪的景象都相當黯淡。」
Fed金融穩定報告還提到，部分銀行的商用不動產抵押貸款風險比平均水準高，一旦商用不動產的環境惡化，這些銀行的損失可能會偏高。聯準會已加強對這一問題的監管這個領域。
針對金融業的財務槓桿，聯準會表示，美國大型銀行的資本充足，「儘管3月銀行業爆發壓力，但高水準的資本規模和適度的利率曝險，意味著多數銀行對高利率帶來的潛在壓力具有抗壓性」。
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