國泰2檔債券 ETF 今天為除息最後買進日
近期美國發布 6月CPI(消費者物價指數)數據,年增率降至3%,創2021年4月以來新低,且進一步遠離2022年6月的9.1%高點;PPI(生產者物價指數)則年增0.1%,創近三年來最新紀錄。雖然7月初美國強勁的勞動數據,市場鷹派氛圍再起,根據芝商所FedWatch利率期貨數據顯示,7月聯準會再度升息1碼機率達92.4%,但同時也有八成預期這很可能是這波聯準會升息循環終點,且素有聯準會傳聲筒之稱的華爾街日報記者Nick Timiraos也在數據發布後,撰文稱「7月可能是今年最後一次升息」。
升息末段,往往是債市多頭展開契機,現階段入手美國公債、投資等級債,未來有機會息收、價差兩頭賺,國泰投信旗下兩檔債券ETF:國泰20年美債ETF(00687B)、國泰投資級公司債ETF(證券代號:00725B),日前公告實際配息金額,每單位配息金額分別為0.25元、0.42元,兩檔ETF將在7月18日(周二)除息,投資人最晚只要在7月17日前買進,都可以參與這次配息。
國泰20年美債ETF(00687B)基金經理人鍾郁婕指出,回顧2009年6月歷史經驗,當美債殖利率突破3.8%,進場投資長天期美債往往有不錯回報,持有1年、2年、3年含息報酬率分別達14.1%、17.0%、61.0%。
另外,以00687B追蹤的彭博20年期(以上)美國公債指數為例,截至7月12日美國長天期公債百元交易價格為76.9元,相較於近10年平均交易價格108.4元,仍有29%折價空間,且指數到期殖利率達4.05%,仍處歷史相對高檔,趕在這一波除息前買進,提前卡位美國長天期公債投資契機,未來若聯準會轉向降息,有機會息收、價差兩頭賺。
另一方面,有領息需求的投資人則可以考慮配置投資級債券,其中以BBB級公司債到期殖利率最佳,統計過去四次升息循環尾聲到降息前,投資等級債平均有10.5%的報酬率;截至7月12日,國泰投資級公司債ETF所追蹤的指數到期殖利率為5.91%,目前平均票息率為5.4%,殖利率優於美國公債,且國泰投資級公司債追蹤指數編製上設有單一產業債不得超過20%的規範,產業風險分散,有助於抵抗景氣波動,且設有最低票息率4.5%的門檻,債券票息低於4.5%則無法納入持債標的,即使未來利率環境改變,基金也能維持穩健配息。
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