金融業小心！第四季…還有兩大潛在罰案

2023年全年罰鍰是否會突破2022年2.53億元，一口氣終結下跌態勢？還是有機會下探近五年新低？最受矚目的是兩大潛在罰案，金融圈估至少有千萬元罰鍰起跳，進一步推升罰鍰，全年銀行業將穩坐「罰單王」寶座。

金融圈指出，後續有兩大潛在罰單案源，一、檢查局金檢十家高警示戶銀行，有九大缺失。據了解，檢查局已將報告送交銀行局，將由銀行局依情節輕重開罰。

二、另一家銀行員涉嫌勾結詐團一案也尚未處分。據了解，該銀行已向銀行局完成陳述意見，市場估計罰度恐至少是「千萬元」起跳。

國內單一銀行爆發三家分行行員涉助詐團，金管會認為該行未建立對確認客戶調高交易限額的合理性和真實性，也未完善建立員工行為監控和管理機制等兩大內控缺失，5月底對該行重罰2,000萬元；市場認為，另一家銀行恐也因內控缺失而挨罰。

光這兩大潛在裁罰案源，估推升罰鍰額落在2.2~2.4億元左右，再加上保險業、證券期貨投信、及上市櫃公司等罰案，全年恐衝破2.53億元。