詐騙橫行 全台警示帳戶超過十萬
詐騙橫行,全台警示帳戶愈來愈多。據金管會截至今年第2季底統計,全台銀行、信合社警示帳戶的戶數達10萬4,191戶,正式衝破十萬戶大關,較上季大增8,169戶,改寫金管會自公布該統計數字來的同期新高紀錄,更較十年前大增近七倍。
「警示帳戶」是指檢警因偵辦案件需要,通報銀行將存款帳戶列為警示者,一旦遭列警示戶,銀行將會凍結該帳戶,減少被害人損失;而警示戶持有人在其他銀行開立的帳戶,也會被視為衍生管制戶,網路轉帳等自動化功能恐會被暫停。
據數據顯示,2020年底警示戶已達到逾4萬戶,2021年達近6.5萬戶,2022年再進一步推升到近9.1萬戶,這三年警示戶均以雙位數成長,2023年第2季底則正式衝破十萬戶大關到10萬4,191戶、季增8.5%、年增34%。
為何從2020年起警示戶開始大幅跳增?銀行主管說有兩大主因:
一、2020年詐騙手法轉為投資詐騙後,被騙的人數愈來愈多,民眾發現自己遭騙後,又積極去報案,盼可防堵錢被轉走,戶頭就變成了警示戶。
二、需錢孔急的求職、借貸者變多,自願高價出售帳戶、或被迫、又或是個資帳戶遭外洩被詐團使用,最終被銀行或是其他受害人通報,也讓警示戶水漲船高。
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