行員涉助詐騙集團洗錢 金管會重罰中信銀2000萬元

中國信託商業銀行有行員涉嫌幫詐騙集團洗錢，遭檢調起訴。金管會調查後認定中信銀辦理客戶調高網銀轉帳及ATM提領日限額作業有缺失，今天宣布重罰中信銀新台幣2000萬元。

金管會指出，中信銀成功分行前朱姓行員、東民生分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員於2021年7月至今年5月期間，辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額案件，相關帳戶調高限額後有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情事。

金管會認定中信銀有2大缺失，第一，對於確認客戶調高交易限額的合理性及真實性，未完善建立相關控管機制；第二，未完善建立員工行為監控及管理機制，金管會宣布開罰中信銀2000萬元。